כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

קרן "כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)" היא קופת גמל להשקעה, המנוהלת על ידי כלל פנסיה וגמל בע"מ. מזהה המסלול של הקרן הוא 7992. קרן גמל להשקעה מאפשרת למשקיעים ליהנות מחיסכון לטווח קצר, בינוני או ארוך, עם גמישות משיכה ופטור ממס רווחי הון בהתאם לתנאים הקבועים בחוק. פרטים נוספים על מנהל הקרן ניתן למצוא בדף המנהל.

הקרן, כשמה כן היא, מתמקדת באסטרטגיית השקעה המשלבת אשראי ואג"ח עם חשיפה למניות, כאשר מגבלת המניות עומדת על עד 25%. אסטרטגיה זו מאפשרת חשיפה פוטנציאלית לצמיחה בשוקי המניות, תוך שמירה על רכיב יציב יותר של אג"ח ואשראי. תמהיל זה מציע איזון בין פוטנציאל תשואה לבין רמת סיכון, המתאימה למשקיעים בעלי פרופיל סיכון מוגדר.

בהשוואה לקבוצת העמיתים שלה, הכוללת 101 קרנות גמל להשקעה, קרן "כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)" מציגה מאפיינים ייחודיים. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 30.1%, בעוד שחשיפת האג"ח הממוצעת היא 8.12%. רכיב האלטרנטיבי הממוצע בקבוצה הוא 1.85%. מגבלת המניות של הקרן, העומדת על עד 25%, ממקמת אותה מתחת לממוצע חשיפת המניות בקבוצה, ומעידה על אסטרטגיה שמרנית יותר מבחינת רכיב המניות.

דירוג הקרן מבחינת נכסים עומד על 102 מתוך 101 קרנות בקבוצת העמיתים. נתון זה מצביע על גודל נכסים נמוך, ביחס לשאר הקרנות בקבוצה. למרות שסך הנכסים המנוהלים של מנהל הקרן וכן מספר הקרנות שמנוהלות על ידו אינם זמינים, נתון זה מספק נקודת מבט על מיקום הקרן בתוך קבוצת השוואה ספציפית.

הבנת ביצועי שוק ההון הרחב יכולה לסייע בהערכת פוטנציאל הקרן. לדוגמה, מדד S&P 500 משמש כמדד ייחוס חשוב לשוק המניות האמריקאי, בעוד שניתן לעקוב אחר ביצועי שוק המניות המקומי באמצעות מפת חום ת"א 35. לקבלת מידע נוסף על מגוון קרנות הגמל להשקעה, ניתן לעיין ברשימת הקרנות המלאה.