מגדל לתגמולים בניהול אישי IRA

מגדל לתגמולים בניהול אישי IRA (מזהה מסלול: 8888) היא קרן תגמולים המיועדת למשקיעים המעוניינים בניהול אישי של כספיהם הפנסיוניים. במודל זה, המבוסס על IRA (Individual Retirement Account), ניהול התיק מתבצע על ידי העמית עצמו או על ידי מנהל תיקים מטעמו, בכפוף למגבלות והוראות החוק. נכון למועד הנתונים, סך הנכסים המנוהלים בקרן זו הוא 0 ש"ח, ואין נתונים זמינים אודות מנהל קרן ספציפי עבור מסלול זה, כפי שמקובל בקרנות IRA המאפשרות גמישות ניהולית רבה לעמית.

הקרן נכללת בקבוצת השוואה של 101 קרנות תגמולים. דירוגה של מגדל לתגמולים בניהול אישי IRA מבחינת סך הנכסים עומד על 102 מתוך 101 קרנות, מה שמעיד על היקף נכסים נמוך יחסית בקבוצת ההשוואה הנתונה. חשוב לציין כי במודל IRA, גודל הקרן אינו בהכרח מדד יחיד לאטרקטיביות, שכן הדגש הוא על יכולת השליטה וההתאמה האישית של תיק ההשקעות לצרכי העמית.

בהשוואה לממוצע קבוצת העמיתים בתגמולים, קיימים הבדלים בתמהיל החשיפות. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 30.1%. חשיפת האג"ח הממוצעת בקבוצה היא 8.12%, וחשיפת האלטרנטיבי הממוצעת עומדת על 1.85%. בקרן מסוג IRA, הרכב הנכסים נקבע על ידי העמית, מה שמאפשר לו לסטות באופן מהותי מממוצעי הקבוצה בהתאם לאסטרטגיית ההשקעה האישית שלו ולרמת הסיכון הרצויה.

היכולת לנהל את התיק באופן עצמאי או באמצעות מנהל תיקים, מאפשרת התאמה אישית של רמות החשיפה למדדים שונים, כגון מדד S&P 500 או מפת חום ת"א 35, בהתאם לתחזיות השוק ולהעדפות המשקיע. זהו יתרון משמעותי עבור מי שמחפש שליטה מלאה יותר על החלטות ההשקעה בחיסכון הפנסיוני שלו.

למידע נוסף אודות מגוון קרנות הגמל וההשתלמות, ניתן לעיין ברשימת קרנות התגמולים הזמינות. כמו כן, ניתן למצוא מידע כללי אודות ניהול קרנות גמל והשתלמות בדף מנהלי קרנות הגמל. המידע המוצג כאן מתבסס על הנתונים הזמינים ונכון למועד כתיבתו.