מיטב פיצויים אג"ח ללא מניות

קרן פיצויים מיטב פיצויים אג"ח ללא מניות (מזהה מסלול: 1107) היא קרן פיצויים המנוהלת על ידי בית ההשקעות מיטב. קרן זו מיועדת לצבירת כספי פיצויים לעובדים, ופועלת במסלול השקעה המתמקד באג"ח ללא חשיפה למניות, מה שמשקף רמת סיכון נמוכה יחסית בהשוואה למסלולים בעלי חשיפה מנייתית.

המסלול של מיטב פיצויים אג"ח ללא מניות מתאפיין, כשמו כן הוא, בהיעדר מוחלט של חשיפה למניות. נתון זה מבדיל אותה באופן מהותי מממוצע קבוצת העמיתים (פיצויים), שבה חשיפת המניות הממוצעת עומדת על 30.1%. במקום זאת, הקרן מתמקדת בהשקעה באג"ח, בדומה למסלולים סולידיים יותר. חשיפת האג"ח הממוצעת בקבוצת העמיתים עומדת על 8.12%, בעוד שחשיפת האג"ח בקרן זו צפויה להיות גבוהה בהרבה, בהתאם למדיניות ההשקעה שלה.

הקרן מדורגת במקום 102 מתוך 101 קרנות בקבוצת העמיתים, דירוג המשקף את היקף הנכסים המנוהלים בה ביחס לקרנות אחרות בקבוצה. נתון זה מצביע על כך שהיא אינה נמנית עם הקרנות הגדולות ביותר מבחינת היקף נכסים. יש לציין כי דירוג זה מתייחס לגודל הקרן ולא בהכרח למדיניות ההשקעה או לתשואותיה.

בבחינת ההרכב הכולל של קבוצת העמיתים לקרנות פיצויים, נצפית חשיפה ממוצעת של 1.85% לנכסים אלטרנטיביים. בקרן מיטב פיצויים אג"ח ללא מניות, הרכב זה צפוי להיות שונה, בהתאם למדיניות ההשקעה המוגדרת שלה. חשוב לזכור שקרנות פיצויים נהנות מפטור ממס רווחי הון בעת משיכת הכספים כקצבה, או פטור חלקי במשיכה חד פעמית, בכפוף לתקרות הקבועות בחוק.

לקבלת מידע נוסף על מנהל הקרן ומוצריו, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן. לרשימה מלאה של קרנות פיצויים, מומלץ לעיין ברשימת קרנות פיצויים. להבנת מגמות בשוק המניות הכללי, ניתן לבחון את מדד S&P 500 או את מפת חום ת"א 35.