הראל ביטוח פנסיוני - מסלול 14211

הראל ביטוח פנסיוני - מסלול 14211 היא קרן פנסיה המנוהלת על ידי חברת הראל. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים במסלול עומד על 9,143.312 ₪. מסלול זה מציג חשיפה משמעותית למניות, המשקפת אסטרטגיית השקעה ייחודית ביחס לקבוצת העמיתים.

ניתוח חשיפת התיק מראה כי מרבית ההשקעות במסלול מופנות לשוק המניות, עם חשיפה כוללת של 132.08%. מתוך זה, 8.57% מושקעים במניות ישראל, 97.83% במניות ארה"ב, ו-25.68% במניות עולם. בולטת במיוחד היעדרות השקעות באגרות חוב, כאשר חשיפת המסלול לאגרות חוב ממשלתיות, קונצרניות או חו"ל עומדת על 0%. בנוסף, קיים מרכיב מזומן ושווי מזומן משמעותי בהיקף של 26.27% ונגזרים בהיקף של -58.34%. השקעות אלטרנטיביות כגון נדל"ן, קרנות השקעה והלוואות אינן קיימות במסלול זה, בדומה לאגרות חוב מיועדות ותשואה מובטחת.

בבחינת מגמות ב-12 החודשים האחרונים, חשיפת המניות במסלול נותרה יציבה על 132.08%, ללא שינוי, והיא מסווגת כ"ירדה" במערכת הנתונים. חשיפת אגרות החוב נותרה גם היא על 0%, ומסווגת כ"ירדה". סך הנכסים המנוהלים במסלול נשאר ללא שינוי במהלך תקופה זו, ועמד על 9,143.312 ₪, המהווה שינוי של 0%.

השוואת הראל ביטוח פנסיוני - מסלול 14211 לקבוצת העמיתים הרחבה, המונה 215 קרנות פנסיה, מציגה הבדלים מהותיים בתמהיל ההשקעות. בעוד שהחשיפה הממוצעת למניות בקבוצה עומדת על 34.55% בלבד, המסלול של הראל מציג חשיפה גבוהה בהרבה של 132.08%. באופן דומה, בעוד שהחשיפה הממוצעת לאגרות חוב בקבוצה היא 6.52% והחשיפה הממוצעת להשקעות אלטרנטיביות היא 4.87%, במסלול זה חשיפות אלו עומדות על 0%. מבחינת דירוג לפי נכסים, המסלול מדורג במקום ה-187 מתוך 215 קרנות בקבוצת העמיתים.

בין האחזקות המובילות במסלול, ניתן למצוא התמקדות בניירות ערך הקשורים לאנרגיה נקייה וקיימות. ISHARES GLOBAL CLEAN ENERGY מהווה 13.1% מהתיק (1,197.683 ₪), INVESCO GLOBAL CLEAN ENERGY מהווה 13.08% (1,196.048 ₪), VANECK ENVIRONMENTAL SERVICE מהווה 12.67% (1,158.02 ₪), ISH MSCI GLOB SUST DEVE GOAL מהווה 12.6% (1,152.098 ₪), ו-TORTOISE GLOBAL WATER ESG FU מהווה 12.51% (1,143.615 ₪).

למידע נוסף על מנהל הקרן, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן. רשימת קרנות פנסיה נוספות זמינה ברשימת הקרנות. לסקירה רחבה יותר של שוקי המניות, ניתן לעיין במדד S&P 500 בויקיפדיה ובמפת החום של ת"א 35.