הראל פנסיה מקיפה - מסלול כללי

הראל פנסיה מקיפה - מסלול כללי (מזהה מסלול: 88) היא קרן פנסיה מקיפה המנוהלת על ידי חברת הראל. נכון לתאריך 23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 14,577,234.13 ש"ח. הקרן פועלת במסגרת קבוצת עמיתים הכוללת 215 קרנות פנסיה דומות, וממוקמת בדירוג נכסים במקום ה-14 מתוך קבוצה זו.

בבחינת חשיפת תיק ההשקעות של הראל פנסיה מקיפה - מסלול כללי, נכון לתאריך העדכון, חשיפת המניות הכוללת בקרן עומדת על 50.14%. חשיפה זו מתחלקת בין שוקי מניות שונים: 23.72% מוקצים למניות בישראל, 13.32% למניות בארה"ב, ו-13.1% למניות עולם. חשיפת אגרות החוב בקרן מסתכמת ב-4.05%, כאשר 0.18% מוקצים לאג"ח קונצרני בישראל ו-3.87% לאג"ח חו"ל. אגרות חוב ממשלתיות ישראל אינן מהוות מרכיב בתיק. מרכיב המזומן ושווי המזומנים בקרן עומד על 10.07% מסך הנכסים.

הקרן משלבת גם השקעות אלטרנטיביות בהיקף כולל של 24.81% מהתיק. נתח זה כולל 1.98% השקעה בנדל"ן, 17.59% בקרנות השקעה ו-5.24% בהלוואות. בנוסף, הקרן מחזיקה בנגזרים בשיעור של 10.53%. בהשוואה לממוצע קבוצת העמיתים, חשיפת המניות של הקרן, העומדת על 50.14%, גבוהה משמעותית מהממוצע בקבוצה העומד על 34.93%. חשיפת אגרות החוב של הקרן, בשיעור 4.05%, נמוכה מהממוצע הקבוצתי העומד על 6.5%. כמו כן, חשיפת ההשקעות האלטרנטיביות בקרן, 24.81%, גבוהה באופן ניכר מהממוצע בקבוצה העומד על 4.75%.

במבט על מגמות ב-12 החודשים האחרונים, חשיפת המניות בקרן נותרה ללא שינוי ברמה של 50.14%. באופן דומה, חשיפת אגרות החוב נשמרה על 4.05%. סך הנכסים של הקרן לא השתנה במהלך תקופה זו ועמד על 14,577,234.13 ש"ח. אחזקותיה המובילות של הקרן כוללות את ממשלתי צמוד 1033 בשיעור 5.66% (821,893.793 ש"ח), Asset (מזומנים ושווי מזומנים) בשיעור 3.98% (578,506.696 ש"ח), וממשלתי צמוד 1131 בשיעור 3.48% (505,688.129 ש"ח). אחזקות נוספות כוללות את ממשל צמודה 0529 בשיעור 3.27% ואת ממשלתי שקלי 0537 בשיעור 1.82%.

למידע נוסף אודות קרנות פנסיה, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן בכתובת /financial-products/pension-funds/ או לעיין ברשימת הקרנות המלאה בכתובת /financial-products/pension-funds. הקרן מציגה חשיפות דומות לקרנות כגון הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה (קישור) עם חשיפת מניות של 50.16%, ומיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה (קישור) עם חשיפת מניות של 50.09%. כמו כן, ניתן לעקוב אחר ביצועי שוק המניות באמצעות מדד S&P 500 בויקיפדיה (קישור) או באמצעות מפת חום ת"א 35 (קישור).