הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 (משכורת)

הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 (משכורת), שמזהה המסלול שלה הוא 9565, היא קרן פנסיה המנוהלת על ידי חברת הראל. נכון לתאריך ה-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 3,294,444.978 ₪. קרן זו מיועדת לעמיתים בטווח הגילאים 50 עד 60, ומשקפת אסטרטגיית השקעה המתאימה לפרופיל גיל זה.

תמהיל הנכסים של הקרן מראה פיזור על פני מספר אפיקים. חשיפת המניות הכוללת עומדת על 27.82%, כאשר 13.47% מושקעים בישראל, 7.39% בארה"ב ו-6.96% בשווקים גלובליים אחרים. בתחום אגרות החוב, הקרן מחזיקה ב-0.36% באג"ח קונצרני ישראלי וב-5.71% באג"ח מחו"ל, כאשר אין חשיפה לאג"ח ממשלתי ישראלי. סך החשיפה לאגרות חוב מסתכם ב-6.07%. בנוסף, הקרן מחזיקה ב-7.02% במזומן ושווי מזומן.

השקעות אלטרנטיביות מהוות רכיב משמעותי בתיק, עם נדל"ן בשיעור של 2%, קרנות השקעה המהוות 9.37% והלוואות בשיעור של 8.75%. סך ההשקעות האלטרנטיביות מגיע ל-20.12%. חשוב לציין גם את רכיב הנגזרים, המהווה 38.7% מכלל הנכסים. במבט על מגמות ב-12 החודשים האחרונים, סך נכסי הקרן נשאר יציב ללא שינוי, ונשאר על 3,294,444.978 ₪. חשיפת המניות וחשיפת אגרות החוב נותרו אף הן ללא שינוי, עם 27.82% ו-6.07% בהתאמה, אם כי צוין כי הן ירדו ביחס לשנה קודמת, למרות שהערכים המספריים זהים.

בין האחזקות המובילות של הקרן ניתן למצוא את ממשלתי צמוד 1033 בשיעור של 4.5% (147,711.586 ₪), Asset (מזומנים ושווי מזומנים) בשיעור של 3.88% (127,548.196 ₪), וממשלתי צמוד 1131 בשיעור של 2.82% (92,593.074 ₪). אחזקות בולטות נוספות הן ממשל צמודה 0529 עם 2.73% (89,827.915 ₪) וממשלתי שקלי 0537 עם 1.61% (52,911.293 ₪).

בהשוואה לקבוצת העמיתים הרחבה, הכוללת 215 קרנות פנסיה, הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 מדורגת במקום ה-44 מבחינת סך נכסים. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 35.03%, גבוהה יותר מחשיפת הקרן העומדת על 27.82%. חשיפת אגרות החוב הממוצעת בקבוצה היא 6.49%, בעוד שבקרן היא 6.07%. עם זאת, חשיפת הקרן להשקעות אלטרנטיביות עומדת על 20.12%, גבוהה משמעותית מהממוצע בקבוצה העומד על 4.77%.

למידע נוסף אודות קרנות פנסיה, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן או לעיין ברשימת קרנות הפנסיה. כמו כן, ניתן למצוא מידע רלוונטי על מדדים בינלאומיים כמו מדד S&P 500, ולעקוב אחר ביצועי השוק המקומי באמצעות מפת חום ת"א 35.