הראל גמל להשקעה מניות

בהיקף נכסים של 5.29 מיליארד ₪, הראל גמל להשקעה מניות (מזהה מסלול 8522) מדורגת במקום הרביעי מתוך 150 קרנות בקבוצת קופות הגמל להשקעה, לפי גודל הנכסים. הקרן מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ, מבית קבוצת הראל ביטוח ופיננסים, והיא מסווגת כקופת גמל להשקעה.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 95.2%, החשיפה לחו"ל על 63.3% והחשיפה למטבע חוץ על 24.6%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק, ולכן אינן מסתכמות ל־100%. הפער בין החשיפה לחו"ל לחשיפה למטבע חוץ מעיד שחלק מהנכסים בחו"ל אינו חשוף לשינויי שערי החליפין.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 85.27% מהנכסים. מזומן ופיקדונות מהווים 6.24%, אג"ח ממשלתי סחיר 4.56%, וקרנות נאמנות 2.13%. נכסים אחרים מהווים 1.09%, הלוואות 0.38% ואג"ח קונצרני 0.35%. מכאן שמעל 14% מהנכסים מוחזקים מחוץ לסעיף המניות, והחלק הגדול שבהם הוא מזומן ופיקדונות.

בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026 עלתה החשיפה למניות מ־92.6% ל־95.2%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־60.7% ל־63.3%. בשני המדדים העלייה היא של 2.6 נקודות אחוז. התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 21.72%, התשואה מתחילת השנה 9.40% והתשואה החודשית האחרונה 2.33%. תשואות עבר אינן מבטיחות תוצאות עתידיות, ובקרן בחשיפת מניות גבוהה כזו התנודתיות יכולה להיות משמעותית.

בקבוצת העמיתים, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 61.38%, ולכן חשיפת הקרן גבוהה ממנה ב־33.82 נקודות אחוז. קרנות דומות בחשיפה למניות כוללות את גל קופ"ג להשקעה מניות עם 94.8%, ואת הראל גמל להשקעה מניות סחיר עם 95.9%. אפשר לעיין גם בדף מנהל הקרן הראל ובמסלולים האחרים שלו, או ברשימת קופות הגמל להשקעה המלאה להשוואה.