אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 ומטה

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות באינפיניטי גמל מסלול לבני 50 ומטה עומדת על 56.2%, לעומת ממוצע של 54.22% בקבוצת העמיתים של קופות הגמל. זהו מסלול תגמולים עם מזהה 7231, והוא מנוהל על ידי אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ. הפער מהממוצע הוא כ-2 נקודות אחוז כלפי מעלה.

קבוצת אינפיניטי הוקמה ב-1997 והיא בבעלות פרטית של אמיר איל, המשמש יו"ר ואסטרטג ראשי. הקבוצה מציינת שהיא פועלת ללא חיתום וללא נוסטרו, כלומר ללא ניגודי עניינים מובנים. ב-2021 קיבלה אינפיניטי מעמד של קרן נבחרת, ובשנת 2022 הוקמה קרן הפנסיה החדשה שלה. סך הנכסים במסלול עומד על 151.7 מיליון ₪, ובדירוג לפי נכסים הוא ממוקם במקום 108 מתוך 173 קרנות בקבוצה, כלומר באזור האמצעי של הטבלה.

מעבר לחשיפה למניות, הדיווח הרשמי כולל שתי חשיפות נוספות. החשיפה לחו"ל היא 33.8%, והחשיפה למטבע חוץ היא 20%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%, ולכן אין לחבר ביניהן.

בהשוואה לאוגוסט 2025, שתי החשיפות עלו. החשיפה למניות עלתה מ-53.7% ל-56.2%, עלייה של 2.5 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ-29.1% ל-33.8%, עלייה של 4.7 נקודות אחוז. בשנה האחרונה המסלול הגדיל אפוא את משקלם של הנכסים הזרים בתיק יותר משהגדיל את משקל המניות.

הרכב הנכסים לפי הדיווח הוא כזה: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 56.08% מהנכסים, אג"ח קונצרני 21.68%, אג"ח ממשלתי סחיר 20.39%, ומזומן ופיקדונות 1.85%. הלוואות מהוות 0.06% מהנכסים. כמעט חמישית מהנכסים מושקעת באג"ח ממשלתי סחיר, ועוד יותר מחמישית באג"ח קונצרני.

בנתוני התשואה לאוגוסט 2026, התשואה השנתית היא 14.92%, התשואה מתחילת השנה היא 8.25% והתשואה החודשית האחרונה היא 1.42%. מדובר בנתוני עבר בלבד, והם אינם מעידים על תוצאות עתידיות.

למי שרוצה להשוות, קיימים מסלולים עם חשיפה למניות קרובה: גל גמל לבני 50 ומטה עם 56.2%, כלנית גמל לבני 50 ומטה עם 56.9%, הראל גמל משולב סחיר עם 56%, הראל גמל מסלול הלכה עם 56.5% ואינפיניטי גמל עוקב מדדים גמיש עם 55.5%. מסלולים נוספים של המנהל מופיעים בדף קופות הגמל של אינפיניטי, וההשוואה המלאה בין המסלולים זמינה ברשימת קופות הגמל.