אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי)

אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי) היא קופת גמל להשקעה בעלת מזהה מסלול 7802, המנוהלת על ידי אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 64,117.289 ש"ח. קרן זו מציעה אפיק חיסכון גמיש, המאפשר משיכת כספים בכל עת, תוך שמירה על הטבות מס במקרים מסוימים.

ניתוח חשיפת תיק ההשקעות של הקרן מראה תמהיל ייחודי, המאופיין בריכוז גבוה של נכסים אחרים ומזומן. בפרט, חשיפת המזומן בקרן עומדת על 15.06% מסך הנכסים. נתון זה גבוה משמעותית מהממוצע בקבוצת העמיתים של גמל להשקעה, שם חשיפת מזומן היא לרוב נמוכה יותר. כמו כן, 84.94% מהנכסים מוגדרים כ"נכסים אחרים". חשוב לציין כי נכון לתאריך המדווח, לקרן אין חשיפה למניות, לאגרות חוב מסוגים שונים (ממשלתיות, קונצרניות, ממוקדות), לפיקדונות, לקרנות נאמנות או להלוואות. גם החשיפה לחו"ל ולמטבעות זרים עומדת על 0%.

השוואת אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי) לקבוצת העמיתים של גמל להשקעה, המונה 100 קרנות, חושפת הבדלים מהותיים במבנה התיק. בעוד שהחשיפה הממוצעת למניות בקבוצה עומדת על 30.4% ולאג"ח על 8.21%, קרן זו אינה חשופה כלל למרכיבים אלו. דירוג הקרן מבחינת סך נכסיה בקבוצת העמיתים הוא 68 מתוך 100, מה שמעיד על מיקומה בחלק התחתון של הקבוצה מבחינת גודל הנכסים המנוהלים.

חמש האחזקות המובילות בתיק ההשקעות של הקרן, נכון למועד הדיווח, מדגישות את אופי התיק. האחזקות העיקריות כוללות את מ.ק.מ. 216 המהווה 18.68% מסך הנכסים (11,979.084 ש"ח), מ.ק.מ. 116 עם 16.62% (10,658.62 ש"ח), ומ.ק.מ 1016 המהווה 15.35% (9,844.433 ש"ח). בנוסף, Asset (מזומנים ושווי מזומנים) מהווה 13.4% (8,589.704 ש"ח) וממשל שקלית 0335 מהווה 6.46% (4,141.037 ש"ח).

למידע נוסף אודות מנהל הקרן, אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן. רשימה מלאה של קרנות גמל להשקעה זמינה ברשימת הקרנות. כמו כן, משקיעים המעוניינים להעמיק את הבנתם בשווקים הפיננסיים יכולים לעיין במידע על מדד S&P 500 או במפת החום של ת"א 35.