כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח

קרן "כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח" (מזהה מסלול: 7989) היא קופת גמל להשקעה המנוהלת על ידי כלל פנסיה וגמל בע"מ. קופת גמל זו מאפשרת חיסכון גמיש לכל מטרה, עם אפשרות למשיכת הכספים כקצבה פטורה ממס בגיל פרישה, או משיכה הונית לפני כן, בכפוף לתשלום מס רווחי הון. מידע נוסף על מנהל הקרן אינו זמין בנתונים הנוכחיים.

בבחינת הרכב הנכסים, קרן זו מתמקדת באופן ייחודי בשוק האשראי והאג"ח, כפי שמשתקף משמה. נתונים מדויקים על חשיפות הקרן למניות, אג"ח ואלטרנטיביים אינם מצוינים במידע הקיים, אך ניתן להסיק שהדגש הוא על רכיבי חוב. השוואה לקבוצת העמיתים של קרנות גמל להשקעה מגלה כי החשיפה הממוצעת למניות בקבוצה עומדת על 30.1%, חשיפת האג"ח הממוצעת היא 8.12%, והחשיפה הממוצעת לנכסים אלטרנטיביים היא 1.85%. מסלול "כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח" אינו משתלב בהכרח בממוצעים אלו בשל ייעודו הספציפי.

במסגרת קבוצת ההשוואה של גמל להשקעה, הכוללת 101 קרנות עמיתות, קרן "כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח" מדורגת במקום ה-102 מתוך 101 קרנות מבחינת היקף הנכסים המנוהלים. נתון זה מעיד על היקף נכסים נמוך יחסית בהשוואה לרוב הקרנות הפעילות בקטגוריה זו. מידע ספציפי לגבי תשואות הקרן או מגמות שינוי בחשיפות אינו מצוי בנתונים הנתונים.

משקיעים המעוניינים בבחינת אפשרויות השקעה נוספות יכולים לעיין ברשימת קרנות גמל להשקעה המלאה. לצורך התייחסות רחבה יותר למגמות שוק, ניתן לבחון את מדדי שוק המניות, כדוגמת מדד S&P 500, או לעקוב אחר תנודות השוק הישראלי באמצעות מפת חום ת"א 35.