כלל גמל לעתיד - קופת גמל להשקעה אג"ח ממשלתי

קרן "כלל גמל לעתיד - קופת גמל להשקעה אג"ח ממשלתי" (מזהה מסלול: 7990) היא קופת גמל להשקעה המנוהלת על ידי כלל פנסיה וגמל בע"מ. מדובר במסלול ייעודי המתמקד באגרות חוב ממשלתיות. קופות גמל להשקעה הן מכשיר חיסכון גמיש המאפשר הפקדה חודשית או חד פעמית, וניתן למשוך את הכספים בכל עת, בכפוף לתשלום מס רווחי הון. יתרון נוסף הוא האפשרות להעביר את הכספים בין מסלולי השקעה שונים, ואף בין חברות מנהלות, ללא אירוע מס.

המסלול "כלל גמל לעתיד - קופת גמל להשקעה אג"ח ממשלתי" מיועד לחוסכים המעוניינים בחשיפה נמוכה יחסית לסיכון שוק המניות, עם דגש על אגרות חוב ממשלתיות. מסלולים מסוג זה נחשבים בדרך כלל ליציבים יותר ועם תנודתיות נמוכה יותר בהשוואה למסלולים מנייתיים או כלליים. מידע נוסף על מנהל הקרן ניתן למצוא בדף מנהל הקרן.

בהשוואה לקבוצת העמיתים של קופות גמל להשקעה, הכוללת 101 קרנות, הקרן ממוקמת בדירוג נכסים במקום ה-102. נתון זה מצביע על היקף נכסים נמוך יחסית. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 30.1%, בעוד שחשיפת אג"ח ממוצעת בקבוצה היא 8.12%. נתון החשיפה לאלטרנטיבי עומד בממוצע על 1.85% בקבוצת העמיתים.

התמקדות המסלול באגרות חוב ממשלתיות מבדילה אותו מהממוצע בקבוצת העמיתים, הנוטה לחשיפה גבוהה יותר למניות ולאפיקי השקעה נוספים. חשוב לציין כי נתוני סך הנכסים המנוהלים של מנהל הקרן, כלל פנסיה וגמל בע"מ, אינם זמינים כרגע, וכך גם מספר הקרנות שהחברה מנהלת.

עבור חוסכים המעוניינים לבחון את מגוון האפשרויות הקיימות בתחום הגמל להשקעה, ניתן לעיין ברשימת קרנות הגמל להשקעה המלאה. כמו כן, מידע כללי על שוקי ההון והשוואות מדדים ניתן למצוא בקישורים רלוונטיים כגון מדד S&P 500 בויקיפדיה ומפת חום ת"א 35, המספקים תמונה רחבה יותר של המתרחש בשווקים הפיננסיים.