מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

מנורה מבטחים גמל להשקעה במסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) היא קרן גמל להשקעה, המזוהה במסלול 8678. הקרן מנוהלת על ידי מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ. מסלול זה מיועד למשקיעים המעוניינים בחשיפה משולבת לשוקי האשראי, האג"ח והמניות, תוך הגבלה של חשיפת המניות עד 25% מסך הנכסים. מידע נוסף על מנהל הקרן זמין בלחיצה.

הקרן פועלת בקבוצת עמיתים המונה 101 קרנות גמל להשקעה. בהשוואה לממוצע הקבוצה, חשיפת המניות הממוצעת של קרנות בקבוצה עומדת על 30.1%, בעוד שחשיפת האג"ח הממוצעת היא 8.12%. חשיפה ממוצעת לנכסים אלטרנטיביים בקבוצה עומדת על 1.85%. נתונים אלו מאפשרים להעריך את מיצובה של מנורה מבטחים גמל להשקעה במסלול אשראי ואג"ח מול שאר הקרנות בקטגוריה.

דירוג הקרן מבחינת סך הנכסים מציב אותה במקום 102 מתוך 101 קרנות בקבוצת ההשוואה. דירוג זה משקף את גודלה היחסי של הקרן ביחס לקרנות אחרות בקטגוריה של גמל להשקעה. חשוב לציין כי נתון זה מתייחס לגודל הקרן ולאו דווקא לביצועיה.

המסלול הייחודי של "אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)" מצביע על מדיניות השקעה המשלבת בין רכיבים סולידיים יותר לרכיבי מניות, אך עם הגבלה על החשיפה למניות. מבנה זה מאפשר למשקיעים ליהנות מפוטנציאל צמיחה ממניות, תוך שמירה על רמת סיכון מוגבלת יחסית למסלולים בעלי חשיפת מניות גבוהה יותר. כדי לבחון קרנות נוספות מסוג זה, ניתן לעיין ב רשימת קרנות גמל להשקעה המלאה.

התנודות בשוק ההון משפיעות על ביצועי הקרן. לדוגמה, מדד S&P 500 מהווה אינדיקטור מרכזי לשוק המניות העולמי, ומפת החום של ת"א 35 מספקת תמונה עדכנית על ביצועי המניות בישראל. מעקב אחר מדדים אלו יכול לסייע בהבנת ההקשר הרחב יותר שבו פועלת הקרן.