מחוג חיסכון פלוס מניות

חשיפה למניות של 97.6% היא הנתון המרכזי במסלול מחוג חיסכון פלוס מניות, לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026. המסלול הוא קופת גמל להשקעה עם מזהה מסלול 15444, והוא נמנה עם קרנות סקטוריאליות נוספות. סך הנכסים במסלול לפי הדיווח הרשמי הוא 29 מיליון ₪.

לצד החשיפה למניות, החשיפה לחו"ל עומדת על 65.6% והחשיפה למטבע חוץ על 29%. כל אחת משלוש החשיפות נמדדת בנפרד, ולכן הן אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות למאה אחוז. אפשר לקרוא אותן כשלושה מדדים עצמאיים של רמת הסיכון במסלול.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מציג תמונה נוספת. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 64.69% מהנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 28.07%, מזומן ופיקדונות 5.94%, אג"ח קונצרני 0.7% ונכסים אחרים 0.6%. הרכב הנכסים והחשיפה למניות הם שני מדדים שונים, ולכן המספרים שלהם אינם זהים.

בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026 עלתה החשיפה למניות מ 94% ל 97.6%, עלייה של 3.6 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ 64.1% ל 65.6%, עלייה של 1.5 נקודות. מבחינת תשואות, נכון לחודש אוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 17.35%, התשואה מתחילת השנה על 8.40% והתשואה בחודש האחרון על 2.04%.

קבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה כוללת 150 קרנות, וחשיפת המניות הרשמית הממוצעת בה היא 61.38%. החשיפה למניות במסלול גבוהה מהממוצע הזה ב 36.22 נקודות אחוז. מבחינת היקף נכסים, המסלול מדורג במקום 115 מתוך 150.

מסלולים נוספים עם חשיפה למניות ברמה דומה הם אינפיניטי גמל להשקעה משולב סחיר עם 97.6%, מור גמל להשקעה מניות סחיר עם 97.5%, אלטשולר שחם חיסכון לילד לחוסכים המעדיפים סיכון מוגבר עם 97.4%, מיטב חיסכון לילד לחוסכים המעדיפים סיכון מוגבר עם 97.2% ועמ"י קופת גמל להשקעה מסלול מניות עם 98.1%. אפשר גם לעיין ברשימת קופות הגמל להשקעה ולהשוות בין המסלולים.