מנורה מבטחים השתלמות משולב סחיר

מנורה מבטחים השתלמות משולב סחיר (מזהה מסלול: 15466) היא קרן השתלמות הפועלת תחת קבוצת מנורה מבטחים. קרן זו מיועדת לעובדים שכירים ועצמאיים המעוניינים לחסוך לטווח בינוני, כאשר הכספים נזילים לאחר שש שנות ותק. המסלול "משולב סחיר" משקף אסטרטגיית השקעה המשלבת בין רכיבי מניות, אג"ח ונכסים נוספים, הנסחרים בבורסה, במטרה לייצר פיזור והתאמה לתנאי השוק. מידע נוסף על קרנות השתלמות זמין בדף הייעודי.

בהשוואה לקבוצת העמיתים שלה, הכוללת 101 קרנות השתלמות, מנורה מבטחים השתלמות משולב סחיר מדורגת במקום ה-102 מתוך 101 קרנות מבחינת היקף הנכסים המנוהלים. נתון זה מצביע על כך שהקרן נמצאת בקצה התחתון של הקרנות מבחינת גודלה ביחס לקבוצה, ואף מחוץ לטווח הספירה הפנימית של הקבוצה. הדירוג משקף את היקף הנכסים הכולל של הקרן ביחס לשאר הקרנות בקטגוריה.

בבחינת תמהיל ההשקעות הממוצע של קבוצת העמיתים (קרנות השתלמות), נרשמה חשיפת מניות ממוצעת של 30.1%. חשיפת האג"ח הממוצעת בקבוצה עמדה על 8.12%, ואילו רכיב האלטרנטיבי הממוצע היה 1.85%. אחוזים אלו משקפים את אסטרטגיית ההשקעה הרווחת בקרב קרנות ההשתלמות בישראל, המשלבת בין נכסים מסורתיים לנכסים לא סחירים בשיעורים משתנים. ניתן לעקוב אחר תנודות בשוק המניות באמצעות מדד S&P 500 או מפת חום ת"א 35.

החשיפה למניות ולאג"ח מהווה מרכיב קריטי בקביעת פרופיל הסיכון והתשואה של הקרן. חשיפה גבוהה למניות עשויה להציע פוטנציאל תשואה גבוה יותר בטווח הארוך, אך גם סיכון תנודתיות רב יותר. מנגד, חשיפה גבוהה לאג"ח נחשבת בדרך כלל לפחות תנודתית, אך עם פוטנציאל תשואה נמוך יותר. מידע נוסף על קרנות השתלמות וביצועיהן זמין באתר.