הראל גמל להשקעה הלכה

הרכב הנכסים של הראל גמל להשקעה הלכה, מזהה מסלול 8523, נשען כמעט כולו על אג״ח ממשלתי סחיר. לפי הדיווח לחודש אוגוסט 2026, אג״ח ממשלתי סחיר מהווה 87.62% מהנכסים. מזומן ופיקדונות מהווים 10.56%, נכסים אחרים 1.78%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 0.04% מהנכסים. הקרן היא קופת גמל להשקעה, והיא מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע״מ, חלק מקבוצת הראל ביטוח ופיננסים.

החשיפות הרשמיות לפי דיווח לרשות שוק ההון מציגות תמונה שונה מהרכב הנכסים. החשיפה למניות עומדת על 44.9%, החשיפה לחו״ל על 28.1% והחשיפה למטבע חוץ על 13.9%. הנתונים האלה אינם חלוקה של התיק ואינם מסתכמים ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר אותם להרכב הנכסים שלעיל.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות כמעט לא השתנתה, מ־45% באוגוסט 2025 ל־44.9% באוגוסט 2026. החשיפה לחו״ל ירדה באותה תקופה מ־30.4% ל־28.1%, ירידה של 2.3 נקודות אחוז.

בנתוני התשואה לחודש אוגוסט 2026, התשואה השנתית עומדת על 12.60%, התשואה מתחילת השנה על 6.41% והתשואה החודשית האחרונה על 1.19%.

היקף הנכסים לפי הדיווח הרשמי הוא 99 מיליון ₪. בקבוצת העמיתים של קופות גמל להשקעה, שבה 150 קרנות כולל זו, הקרן מדורגת במקום 83 לפי נכסים. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 61.38%, והיא גבוהה ב־16.48 נקודות אחוז מהחשיפה של הקרן.

קרנות עם חשיפה למניות ברמה דומה כוללות את הראל גמל להשקעה משולב סחיר עם 45.4%, את מנורה מבטחים חסכון לילד הלכה עם 45.6%, את יחד רופאים קופת גמל להשקעה מסלול כללי עם 45.9%, את מור גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש עם 45.9% ואת מגדל גמל להשקעה חו״ל עם 46.3%. מסלולים נוספים של המנהל מופיעים בעמוד הראל בקופות גמל להשקעה, והרשימה המלאה זמינה בעמוד קופות גמל להשקעה.