הראל גמל להשקעה הלכה

הראל גמל להשקעה הלכה (מזהה מסלול: 8523) היא קרן גמל להשקעה המנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 51,829.714 ש"ח. הקרן מציעה למשקיעים גישה לנכסים מנוהלים תוך התמקדות במסלול המתאים לדרישות הלכתיות.

בבחינת תמהיל הנכסים של הראל גמל להשקעה הלכה, ניתן לראות כי חלק ניכר מהתיק מושקע ב"נכסים אחרים" בשיעור של 81.14%. חשיפת המניות בקרן נמוכה יחסית ועומדת על 1.65%, כאשר חשיפה לחו"ל עומדת על 0.35%. חשיפה מטבעית בקרן היא 0%. רכיב המזומן בתיק משמעותי, ועומד על 15.5%, בעוד שהחשיפה לאג"ח קונצרניות מסתכמת ב-1.71%. אין חשיפה לאג"ח ממוקדות, אג"ח ממשלתיות, פיקדונות, קרנות נאמנות או הלוואות.

בהשוואה לקבוצת העמיתים הכוללת 100 קרנות גמל להשקעה, הראל גמל להשקעה הלכה מציגה פרופיל השקעה שונה באופן ניכר. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 30.39%, בעוד שבקרן זו היא 1.65%. גם חשיפת האג"ח הממוצעת בקבוצה גבוהה יותר, 8.19%, לעומת 1.71% בקרן הנדונה. דירוג הקרן לפי סך נכסים מציב אותה במקום ה-69 מתוך 100 קרנות בקבוצה. חשיפת הקרן לנכסים אלטרנטיביים נכללת תחת "נכסים אחרים", בעוד שהממוצע בקבוצה עומד על 1.86%.

ניתוח האחזקות המובילות בתיק הקרן חושף ריכוז משמעותי באגרות חוב ממשלתיות. אחזקות אלו כוללות ממשלתית שקלית 330 בשיעור של 20.7% (10,727.86 ש"ח), ממשלתית שקלית 432 בשיעור של 14.12% (7,317.74 ש"ח), ממשלתי צמוד 1131 בשיעור של 12.74% (6,605.48 ש"ח), ממשלתי צמוד 1033 בשיעור של 12.2% (6,324 ש"ח), וממשל צמודה 0529 בשיעור של 10.25% (5,311 ש"ח). נכסים אלו מהווים חלק משמעותי מהתיק ומצביעים על נטייה להשקעה באפיקים סולידיים יחסית.

למידע נוסף אודות מנהל הקרן, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן. רשימה מלאה של קרנות גמל להשקעה זמינה ברשימת הקרנות. לסקירה רחבה יותר של שוקי ההון, ניתן לעיין במדד S&P 500 או במפת החום של ת"א 35.