מגדל גמל להשקעה כללי

מגדל גמל להשקעה כללי (מזהה מסלול: 7936) היא קופת גמל להשקעה המנוהלת על ידי מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ. קופה זו מיועדת למשקיעים המעוניינים בחיסכון גמיש לטווח קצר, בינוני או ארוך, עם אפשרות למשוך את הכספים בכל עת כהון, או לחילופין להמירם לקצבה חודשית לאחר גיל 60. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקופה עומד על 942,420.855 ש"ח.

בחינת חשיפת התיק מראה כי הקופה מחזיקה ב-29.64% מניות, וב-15.97% חשיפה לחו"ל. נכסים אלו משקפים כיוון השקעה מסוים בהשוואה למרכיבים אחרים בתיק. מרכיב המזומן בקופה עומד על 11.84% מסך הנכסים, בעוד שאגרות חוב קונצרניות תופסות נתח של 0.41% בלבד. ראוי לציין כי חשיפה מטבעית ואגרות חוב ממשלתיות ממוקדות נעדרות מהתיק במועד זה.

תמהיל הנכסים של מגדל גמל להשקעה כללי כולל גם קרנות נאמנות בשיעור של 4.58%, והלוואות בשיעור של 3.35%. נכסים אחרים מהווים נתח משמעותי של 46.31% מסך התיק, מה שעשוי להעיד על גיוון בהשקעות שאינן נכנסות לקטגוריות המסורתיות. חלוקת הנכסים הגיאוגרפית מצביעה על 16.92% נכסים בישראל ו-15.97% נכסים בחו"ל.

בהשוואה לקבוצת העמיתים של קופות גמל להשקעה, הכוללת 100 קרנות, מגדל גמל להשקעה כללי מדורגת במקום ה-24 מבחינת סך נכסים. חשיפת המניות של הקופה (29.64%) נמוכה במעט מהממוצע בקבוצה העומד על 30.11%. חשיפת האג"ח של הקופה (0.41% אג"ח קונצרניות) נמוכה באופן משמעותי מהממוצע הקבוצתי העומד על 8.17%. כמו כן, חשיפה לאלטרנטיביים בקופה גבוהה באופן ניכר מהממוצע בקבוצה, העומד על 1.78% (ככל הנראה נכלל תחת "נכסים אחרים").

בין האחזקות המובילות של הקופה נכון למועד הנתונים, ניתן למצוא מספר נכסים לא סחירים מסוג נגזרים אחרים: נכס אחד מהווה 3.38% (31,871.793 ש"ח), נכס שני 2.98% (28,048.675 ש"ח), נכס שלישי 2.54% (23,905.382 ש"ח) ונכס רביעי 2.33% (21,940.176 ש"ח). בנוסף, מזומנים ושווי מזומנים מהווים 2.63% מהתיק (24,784.503 ש"ח). למידע נוסף אודות מנהל הקרן, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן או לעיין ברשימת קרנות הגמל להשקעה. להבנה רחבה יותר של שוק המניות, ניתן לעיין במדד S&P 500 ובמפת חום ת"א 35.