הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)

הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי) היא קופת גמל להשקעה בעלת מזהה מסלול 13209. הקופה מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. מנהל הקרן אינו מציג כרגע סך נכסים מנוהלים או מספר קרנות פעיל, וכן לא סופק מידע רקע נוסף על אודותיו. למידע נוסף על מנהל הקרן, ניתן לעיין בדף מנהל הקרן.

קופת גמל זו נכללת בקבוצת עמיתים המונה 101 קרנות גמל להשקעה. דירוג הקרן מבחינת נכסים מציב אותה במקום ה-102 מתוך 101 קרנות בקבוצה. השוואת חשיפות הנכסים של הקרן לממוצע הקבוצה מספקת תמונה רחבה יותר. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצת העמיתים עומדת על 30.1%, בעוד שחשיפת האג"ח הממוצעת היא 8.12%. רכיב האלטרנטיבי הממוצע בקבוצה עומד על 1.85%.

קופות גמל להשקעה מאפשרות גמישות רבה בהפקדה ובמשיכה, תוך שמירה על הטבות מס מסוימות. מסלול כספי (שקלי) מכוון לרוב להשקעה בנכסים הנקובים בשקלים, ובדרך כלל מציג חשיפה נמוכה יותר לנכסים מסוכנים כמו מניות, אם כי הדבר תלוי במדיניות ההשקעה הספציפית של כל קרן.

הבנת ההבדלים בין קרנות שונות, ובפרט בין מסלולי השקעה שונים, היא קריטית עבור כל חוסך. מומלץ לבחון את הרכב הנכסים של הקרן לאורך זמן, כמו גם את דמי הניהול הנגבים, שכן אלו משפיעים באופן מהותי על התשואה נטו של החיסכון. מידע נוסף על רשימת קרנות גמל להשקעה זמין לעיון.

לקבלת פרספקטיבה על שוקי ההון הרחבים יותר, ניתן לעיין במידע אודות מדד S&P 500 המייצג את 500 החברות הציבוריות הגדולות בארצות הברית, או לבחון את מפת החום של ת"א 35, המציגה את ביצועי המניות המובילות בבורסה בתל אביב.