הפניקס גמל אשראי ואג"ח

הפניקס גמל אשראי ואג"ח היא קרן תגמולים (מזהה מסלול: 385) המנוהלת תחת הגופים של הפניקס. קרן זו מיועדת לעמיתים המעוניינים בחשיפה נמוכה יחסית למניות ומתמקדת בעיקר באפיקי אשראי ואג"ח, כפי שמשתמע משמה. נכסי הקרן מנוהלים תוך התחשבות במאפייני מסלול זה, המכוון לשמירה על יציבות תוך ניצול הזדמנויות באפיקי חוב.

בבחינת תמהיל הנכסים, נכון למועד הנתונים, הפניקס גמל אשראי ואג"ח מציגה חשיפה שונה מהממוצע בקבוצת העמיתים. בקבוצת 101 קרנות התגמולים, חשיפת המניות הממוצעת עומדת על 30.1%. חשיפת האג"ח הממוצעת בקבוצה היא 8.12%, ואילו החשיפה הממוצעת לאפיקים אלטרנטיביים היא 1.85%. נתונים אלו מאפשרים השוואה רחבה למדיניות ההשקעה הספציפית של הפניקס גמל אשראי ואג"ח במסגרת סביבת ההשקעה הכוללת.

דירוג הקרן מבחינת היקף הנכסים מציב אותה במקום ה-102 מתוך 101 קרנות בקבוצת ההשוואה, נתון המעיד על היקף נכסים קטן יחסית או על כך שהיא מחוץ לטווח הסקר של 101 הקרנות. מיקום זה יכול להצביע על קרן חדשה יחסית, בעלת בסיס נכסים מצומצם, או כזו הממוקדת בנישה ספציפית של משקיעים.

עבור מידע נוסף על קרנות גמל מסוג תגמולים, ניתן לבקר בדף המיועד. מידע מפורט על מנהל הקרן ופעילותו זמין בדף מנהל הקרן. בנוסף, מידע כללי אודות שוק ההון ניתן למצוא בקישורים רלוונטיים כמו מדד S&P 500 (ויקיפדיה) וכן באמצעות מפת חום ת"א 35.

במסגרת הערכת קרנות פנסיה וגמל, חשוב להתייחס למאפיינים הייחודיים של כל קרן, לרבות חשיפותיה לאפיקי השקעה שונים, ביצועיה ההיסטוריים (אף שאינם מנבאים ביצועים עתידיים), ומיקומה ביחס לקרנות אחרות באותה קטגוריה. הפניקס גמל אשראי ואג"ח מציעה פתרון הממוקד באפיקי חוב ואשראי, המתאים למשקיעים בעלי פרופיל סיכון מסוים, ומאפשר להם לבחור אפיק השקעה התואם את העדפותיהם.