הפניקס גמל אשראי ואג"ח

תשואה שנתית של 4.09% ותשואה של 2.25% מתחילת השנה, אלה הנתונים של הפניקס גמל אשראי ואג"ח נכון לאוגוסט 2026. המסלול הוא קופת גמל מסוג תגמולים עם מזהה מסלול 385, והוא מנוהל על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. סך הנכסים לפי הדיווח הרשמי עומד על 1.07 מיליארד ₪.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 0.3% בלבד. החשיפה לחו"ל היא 20.5%, והחשיפה למטבע חוץ היא 7.5%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים לפי הדיווח נשען בעיקר על חוב. אג"ח קונצרני מהווה 48.26% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 35.38%. הלוואות מהוות 6.92% מהנכסים, מזומן ופיקדונות מהווים 4.78%, ונכסים אחרים מהווים 3.42%. קרנות נאמנות מהוות 1.01% מהנכסים, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 0.24% מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלו שינויים בשתי חשיפות. החשיפה למניות עלתה מ־0.2% ל־0.3%, עלייה של 0.1 נקודת אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־15.2% ל־20.5%, עלייה של 5.3 נקודות אחוז. התשואה החודשית האחרונה של המסלול היא 0.16%.

בקבוצת העמיתים של קופות הגמל יש 173 קרנות, והמסלול מדורג במקום 47 לפי היקף נכסים. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 54.22%, בהשוואה ל־0.3% במסלול הזה. קרנות עם חשיפת מניות נמוכה דומה כוללות את כלל תמר אג"ח סחיר עם 0.1%, את אינפיניטי גמל אג"ח ממשלות עם 0%, ואת הראל גמל כספי (שקלי) עם 0%. אפשר לעיין גם בדף מנהל הקרן הפניקס ובכל רשימת קופות הגמל.