הפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60

מסלול הפניקס גמל לבני 50 עד 60 (מזהה מסלול 9529) הוא קופת גמל מסוג תגמולים, המנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים במסלול עומד על 8.98 מיליארד ₪. לפי היקף נכסים הקרן מדורגת במקום 9 מתוך 173 קרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל. את יתר המסלולים של המנהל אפשר לראות בדף קופות הגמל של הפניקס.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות היא 49.2%, החשיפה לחו"ל 54.1% והחשיפה למטבע חוץ 20.3%. אלה שלוש החשיפות הרשמיות של הקרן. הן אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח מתחלק כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהווים 33.27% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 17.67%. מזומן ופיקדונות מהווים 16.31%, אג"ח קונצרני 13.74% ונכסים אחרים 10.42%. הלוואות מהוות 6.49% מהנכסים, וקרנות נאמנות 2.09%. כמעט שליש מהנכסים מוחזק אפוא במניות ובמכשירים מנייתיים, ויותר מרבע מהנכסים באג"ח.

בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026 עלתה החשיפה למניות מ־44.6% ל־49.2%, עלייה של 4.6 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה בתקופה זו מ־47.6% ל־54.1%, עלייה של 6.5 נקודות אחוז. התשואה השנתית של המסלול נכון לאוגוסט 2026 היא 12.63%, התשואה מתחילת השנה 6.31% והתשואה החודשית האחרונה 1.20%. תשואות עבר אינן מבטיחות תוצאות עתידיות.

בקבוצת העמיתים החשיפה הרשמית הממוצעת למניות היא 54.22%. החשיפה במסלול, 49.2%, נמוכה ממנה בכ־5 נקודות אחוז. מסלולים דומים בחשיפה למניות הם עריית חיפה 50 עד 60 עם 49.3%, מיטב גמל הלכה עם 49.3%, כלנית גמל לבני 50 עד 60 עם 48.7%, מנורה מבטחים תגמולים הלכה עם 48.6% ואלפא מור תגמולים משולב סחיר עם 48.5%. להשוואה רחבה יותר ראו את רשימת קופות הגמל.