מיטב גמל הלכה

בחודש אוגוסט 2026 עמדה החשיפה הרשמית למניות במיטב גמל הלכה על 49.3%, לעומת 45% בחודש אוגוסט 2025, עלייה של 4.3 נקודות אחוז בתוך שנה. בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, שמונה 173 קרנות כולל הקרן עצמה, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 54.22%, כך שהקרן נמצאת כ־4.9 נקודות אחוז מתחת לממוצע הקבוצה.

מיטב גמל הלכה היא קופת גמל מסוג תגמולים, מזהה מסלול 767, המנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים במסלול הוא 294 מיליון ₪. בדירוג לפי היקף נכסים הקרן ממוקמת במקום 85 מתוך 173, כלומר באמצע הקבוצה בקירוב.

לצד החשיפה למניות, הדיווח הרשמי כולל שתי חשיפות נוספות. החשיפה לחו"ל עומדת על 37.6%, לעומת 34.3% באוגוסט 2025, עלייה של 3.3 נקודות אחוז. החשיפה למטבע חוץ עומדת על 17.2%. חשוב לזכור שהחשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026 שונה במהותו מנתוני החשיפה: אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 87.49% מהנכסים, מזומן ופיקדונות מהווים 12.84% מהנכסים, ונכסים אחרים עומדים על מינוס 0.33% מהנכסים. הרכב הנכסים והחשיפות הם שני מדדים נפרדים, ולכן הם מוצגים כאן בנפרד ולא כחלוקה אחת של התיק.

בצד התשואות, נכון לחודש אוגוסט 2026 התשואה השנתית של המסלול היא 11.78%, התשואה מתחילת השנה היא 6.02% והתשואה החודשית האחרונה היא 0.95%. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות, ומומלץ לבחון אותן לצד רמת החשיפה לסיכון ודמי הניהול.

מי שבוחן את הקרן יכול להשוות אותה לקרנות עם חשיפת מניות קרובה, כמו עריית חיפה 50 עד 60 עם 49.3%, הפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60 עם 49.2%, כלנית גמל לבני 50 עד 60 עם 48.7% ומנורה מבטחים תגמולים הלכה עם 48.6%. אפשר גם לעיין בכלל המסלולים בעמוד מיטב קופות גמל, או ברשימת קופות הגמל המלאה.