מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול הלכה

בין 173 הקרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, מנורה מבטחים תגמולים הלכה, מזהה מסלול 9795, ממוקמת במקום 127 לפי היקף נכסים. סך הנכסים לפי הדיווח הרשמי עומד על 90.1 מיליון ₪. זו קופת גמל מסוג תגמולים, והיא מנוהלת על ידי מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ.

מנורה מבטחים פועלת מאז שנת 1935 ומנהלת נכסים עבור יותר מ־1.1 מיליון עמיתים. בתחום הפנסיה נתח השוק שלה עומד על 28.39% מנכסי קרנות הפנסיה החדשות. במדד השירות של רשות שוק ההון לשנת 2024 היא דורגה במקום הראשון בתחום הפנסיה, זו השנה השלישית ברציפות.

לפי הדיווח הרשמי לאוגוסט 2026, החשיפה למניות בקרן היא 48.6%, החשיפה לחו"ל 44.4% והחשיפה למטבע חוץ 17%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. הממוצע הרשמי של החשיפה למניות בקבוצת העמיתים הוא 54.22%, כלומר החשיפה בקרן נמוכה ממנו בכ־5.6 נקודות אחוז.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח נראה אחרת מהחשיפות. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 86.76% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 11.13%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות 3.03% מהנכסים. סעיף נכסים אחרים עומד על 0.91% שלילי מהנכסים. מכאן שרוב הנכסים הרשומים בקרן הם אג"ח ממשלתי סחיר ומזומן.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־43.4% ל־48.6%, עלייה של 5.2 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה בקצב חד יותר, מ־30.7% ל־44.4%, עלייה של 13.7 נקודות אחוז. התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 11.71%, התשואה מתחילת השנה 6.10% והתשואה החודשית האחרונה 0.94%.

קרנות עם חשיפת מניות קרובה בקבוצת העמיתים כוללות את אלפא מור תגמולים משולב סחיר עם 48.5%, את כלנית גמל לבני 50 עד 60 עם 48.7% ואת תעשיה אוירית לבני 50 עד 60 עם 48.2%. אפשר להשוות גם את הפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60 עם 49.2% ואת עריית חיפה לבני 50 עד 60 עם 49.3%. את שאר המסלולים אפשר לראות ברשימת קופות הגמל.