מיטב גמל לבני 50 ומטה

מיטב גמל לבני 50 ומטה היא קופת גמל מסוג תגמולים, מזהה מסלול 7215, המנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים במסלול עומד על 5.45 מיליארד ₪. מבחינת היקף נכסים, המסלול ממוקם במקום 14 מתוך 173 קרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 57%, החשיפה לחו"ל על 51.5% והחשיפה למטבע חוץ על 21.8%. שלוש החשיפות האלה נמדדות בנפרד ואינן חלוקה של התיק, ולכן אינן מסתכמות ל 100%. החשיפה למניות גבוהה בכ 2.78 נקודות האחוז מהממוצע הרשמי בקבוצת העמיתים, שעומד על 54.22%.

הרכב הנכסים לפי הדיווח לאותו חודש מתחלק כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 44.41% מהנכסים, אג"ח קונצרני 19%, אג"ח ממשלתי סחיר 16.67%, ונכסים אחרים 11.74%. מזומן ופיקדונות מהווים 3.71% מהנכסים, קרנות נאמנות 2.73% והלוואות 1.74%. כלומר, קרוב לשליש מהנכסים מוחזק באגרות חוב, והיתרה מתפזרת בין רכיבים קטנים יותר.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ 53.6% ל 57%, עלייה של 3.4 נקודות האחוז. גם החשיפה לחו"ל עלתה, מ 50.6% ל 51.5%. מבחינת תשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 14.80%, התשואה מתחילת השנה על 7.68% והתשואה החודשית האחרונה על 1.88%. תשואות עבר אינן מבטיחות תוצאות עתידיות, ועלייה בחשיפה למניות משמעותה גם רגישות גבוהה יותר לתנודות בשוק.

מי שמשווה בין מסלולים יכול להיעזר בקרנות עם חשיפת מניות קרובה: כלל תמר עד 50 עם 57%, כלנית גמל לבני 50 ומטה עם 56.9%, הראל דקל עם 57.2%, עו"ס גמל לבני 50 ומטה עם 57.3% והראל גמל מסלול הלכה עם 56.5%.

מסלולים נוספים של היצרן מופיעים בדף קופות הגמל של מיטב, ואת כלל המסלולים אפשר לראות ברשימת קופות הגמל.