מיטב גמל משולב סחיר

במקום 22 מתוך 173 קרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, לפי היקף נכסים, ממוקמת מיטב גמל משולב סחיר. זו קופת גמל מסוג תגמולים, מזהה מסלול 14264, המנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ. סך הנכסים במסלול עומד על 3.45 מיליארד ₪ לפי הדיווח הרשמי. מידע על שאר המסלולים של המנהל מופיע בדף מיטב.

לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 99%, החשיפה לחו"ל על 1.2% והחשיפה למטבע חוץ על 5.9%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. בקבוצת העמיתים הממוצע של החשיפה הרשמית למניות הוא 54.22%, כלומר החשיפה במסלול גבוהה בכ־44.8 נקודות אחוז מהממוצע.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלה עלייה בשתי החשיפות. החשיפה למניות עלתה מ־96% ל־99%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־0.1% ל־1.2%. למרות העלייה, החשיפה לחו"ל נשארת נמוכה, וכמעט כל החשיפה למניות אינה מופנית אל מחוץ לישראל.

הרכב הנכסים לפי הדיווח לאוגוסט 2026 נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 72.48% מהנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר 24.84%, מזומן ופיקדונות 2.03%, אג"ח קונצרני 0.65% ונכסים אחרים 0.01%. המשמעות היא שכרבע מהנכסים מוחזק באג"ח ממשלתי סחיר, ואילו האג"ח הקונצרני כמעט אינו מיוצג במסלול.

התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 30.73%, התשואה מתחילת השנה 11.41% והתשואה החודשית האחרונה 1.24%. מדובר בנתוני עבר, והם אינם מעידים על התשואה בעתיד. מסלול מנייתי בהיקף כזה חשוף לתנודתיות של שוקי המניות.

קרנות עם חשיפת מניות דומה כוללות את כלל תמר מניות סחיר עם 99%, את הפניקס גמל עוקב מדד s&p500 עם 98.9%, את אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר עוקב מדדים גמיש עם 98.9%, את אנליסט גמל עוקב מדדי מניות עם 98.9% ואת מיטב גמל קיימות עם 99.1%. להשוואה רחבה יותר אפשר לעיין ברשימת קופות הגמל.