אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר עוקב מדדים גמיש

אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר עוקב מדדים גמיש היא קופת גמל (מזהה מסלול: 14235) המיועדת לעמיתי חבר. קופה זו משקיעה בנכסים תוך עקיבה אחר מדדים ובגמישות בניהול ההשקעות. היא מנוהלת על ידי אלטשולר שחם גמל ופנסיה, שהיא גוף ותיק ומשמעותי בשוק החיסכון הפנסיוני בישראל. למידע נוסף אודות מנהל הקרן, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן.

נכון למועד הנתונים, הקופה מדורגת במקום ה-102 מתוך 101 קרנות בקבוצת ההשוואה של קופות הגמל, דירוג המבוסס על סך הנכסים המנוהלים. נתון זה מצביע על היקף פעילותה ביחס לשוק כולו, ומספק תמונת מצב אודות מיקומה בקרב קופות גמל דומות. לקבלת סקירה רחבה יותר של כלל קופות הגמל, ניתן לעיין ברשימת קרנות המלאה.

קבוצת ההשוואה של קופות הגמל כוללת 101 קרנות, וניתן ללמוד רבות מהשוואת אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר עוקב מדדים גמיש לממוצעים בקבוצה. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 30.1%, בעוד שחשיפת האג"ח הממוצעת עומדת על 8.12%. בנוסף, חשיפת הנכסים האלטרנטיביים הממוצעת בקבוצה היא 1.85%. נתונים אלו מאפשרים השוואה פרטנית למדיניות ההשקעה הספציפית של קרן זו.

הפוקוס של הקרן על עקיבת מדדים גמישה מאפשר לה להגיב לתנודות בשווקים. לדוגמה, מדד S&P 500, שהוא מדד מניות בולט, משמש לעיתים קרובות כבנצ'מרק לביצועי שוק המניות הגלובלי. מידע נוסף על מדד זה זמין בויקיפדיה. ההשקעה במדדים דומים למדד S&P 500 או מדדים ישראליים כמו ת"א 35 (שניתן לבחון את ביצועיו באמצעות מפת חום ת"א 35) משקפת גישה פסיבית יחסית, אך עם גמישות בבחירת המדדים והאופן שבו הם נרדפים.

החשיפה לנכסים שונים, כמו מניות ואג"ח, משתנה בהתאם למדיניות ההשקעה של הקרן ולתנאי השוק. קופת גמל זו, בהיותה "עוקבת מדדים גמישה", יכולה להתאים את חשיפותיה על מנת למקסם את התשואה בהתאם למגמות השוק השונות. הגמישות היא מרכיב מרכזי במודל השקעה זה, ומאפשרת למנהלי הקרן להתאים את ההשקעות לסביבת הריביות המשתנה ולתחזיות הכלכליות.