אלטשולר שחם גמל אשראי ואג"ח

הקרן אלטשולר שחם גמל אשראי ואג"ח (מזהה מסלול 1376) מושקעת בעיקר באפיקים סחירים של חוב. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 63.43% מהנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026. זהו מסלול מסוג תגמולים, והוא מנוהל על ידי אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, חברה שנוסדה ב-1990 ומנהלת כ-197 מיליארד ₪ עבור כ-2.3 מיליון לקוחות.

לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 5%, החשיפה לחו"ל על 21% והחשיפה למטבע חוץ על 6%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%. בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, החשיפה הרשמית הממוצעת למניות היא 54.22%, כך שהמסלול נמצא הרחק מתחת לממוצע הזה.

בהרכב הנכסים, אחרי אג"ח ממשלתי סחיר מופיעים מזומן ופיקדונות ב-10.37%, אג"ח קונצרני ב-8.65% והלוואות ב-8.06%. נכסים אחרים מהווים 5.11%, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 3%, וקרנות נאמנות מהוות 1.37%. סך הנכסים במסלול הוא 724 מיליון ₪.

בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026 השתנו שתי חשיפות. החשיפה למניות עלתה מ-0% ל-5%, והחשיפה לחו"ל ירדה מ-29% ל-21%. החשיפה למטבע חוץ היא 6% בדיווח האחרון.

התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 4.12%, התשואה מתחילת השנה 2.48% והתשואה החודשית האחרונה 0.53%. תשואות העבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.

לפי היקף הנכסים, הקרן מדורגת במקום 59 מתוך 173 קרנות בקבוצת ההשוואה. למי שבוחן מסלולים בעלי אופי דומה, אפשר לעיין במגדל לתגמולים ולפיצויים אשראי ואג"ח עם חשיפת מניות של 5%, בכלל תמר אשראי ואג"ח עם 5.6%, ובמיטב גמל אשראי ואג"ח עם 3.9%. מסלולים נוספים של היצרן מופיעים בדף המנהל אלטשולר שחם, ואת כלל המסלולים אפשר לראות ברשימת קופות הגמל.