מיטב גמל אשראי ואג"ח

הרכב הנכסים של מיטב גמל אשראי ואג"ח, קופת גמל מסוג תגמולים עם מזהה מסלול 223, נשען בעיקר על אג"ח. לפי הדיווח לחודש אוגוסט 2026, אג"ח קונצרני מהווה 39.25% מהנכסים ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 34.38%, ויחד השניים מגיעים ל73.63% מהתיק. סך הנכסים במסלול עומד על 1.69 מיליארד ₪, והוא מנוהל על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ.

שאר הנכסים מתחלקים כך: נכסים אחרים 12.91%, הלוואות 3.51%, קרנות נאמנות 3.47%, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות 3.46%, ומזומן ופיקדונות 3.02%. סעיף הנכסים האחרים הוא השלישי בגודלו, והוא גדול מכל אחד מארבעת הסעיפים שאחריו.

החשיפות הרשמיות שדווחו לרשות שוק ההון נמוכות יחסית. החשיפה למניות עומדת על 3.9%, החשיפה לחו"ל על 23.2% והחשיפה למטבע חוץ על 7.6%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל100%, ולכן אי אפשר לחבר אותן זו לזו. לעומת אוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ3.1% ל3.9%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ23% ל23.2%.

מבחינת תשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 5.86%, התשואה מתחילת השנה על 3.22% והתשואה החודשית האחרונה על 0.64%.

בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, שבה 173 קרנות כולל זו, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 54.22%, פי כמה מ3.9% שדווחו כאן. לפי היקף הנכסים הקרן ממוקמת במקום 38 מתוך 173. מי שבוחן מסלולים עם פרופיל קרוב יכול להשוות לקרנות אלפא מור תגמולים אשראי ואג"ח עם חשיפת מניות של 3.5%, עוצ"מ מסלול אג"ח ממשלות עם 4.6%, אלטשולר שחם גמל אשראי ואג"ח עם 5%, מגדל לתגמולים ולפיצויים אשראי ואג"ח עם 5%, או סלייס גמל בניהול אישי עם 2.4%.

מיטב הפכה בינואר 2026 למנהלת קרן הפנסיה הגדולה בישראל במונחי נכסים בקרנות החדשות, בהיקף של 130.8 מיליארד שקלים. לסקירה של יתר המסלולים בניהולה אפשר לעבור אל דף מנהל הקרן מיטב, ולהשוואה רחבה יותר אל רשימת קופות הגמל.