הפניקס גמל לבני 60 ומעלה

בסוף אוגוסט 2026 עמד היקף הנכסים של הפניקס גמל לבני 60 ומעלה על 10.5 מיליארד ₪. זו קופת גמל מסוג תגמולים, מזהה מסלול 401, המנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. לפי גודל הנכסים היא מדורגת במקום השישי מתוך 173 קרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל. המסלול מיועד לבני 60 ומעלה, ולכן אפשר לצפות לפרופיל סיכון מתון יחסית.

לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 29.4%, החשיפה לחו"ל על 44.2% והחשיפה למטבע חוץ על 15.5%. אלה שלוש חשיפות נפרדות, והן אינן מסתכמות ל־100%. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצת העמיתים היא 54.22%, כלומר כ־24.8 נקודות אחוז מעל הקרן.

בהרכב הנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 22.41% מהנכסים ואג"ח קונצרני 21.98%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 20.33% מהנכסים, נכסים אחרים 13.35%, ומזומן ופיקדונות 12.01%. הלוואות מהוות 8.5% מהנכסים וקרנות נאמנות 1.43%. ההרכב הזה מתחלק בין אג"ח, מניות ונכסים לא סחירים, ללא ריכוז בסוג נכס אחד.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־25.5% ל־29.4%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־37.2% ל־44.2%. בשנה אחת התווספו כ־3.9 נקודות אחוז למניות וכ־7 נקודות אחוז לחו"ל. מדובר בשינוי בחשיפות הרשמיות בלבד, והוא אינו מעיד על הביצועים בעתיד.

התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 9.44%, התשואה מתחילת השנה 4.74% והתשואה החודשית האחרונה 0.80%.

קרנות עם חשיפת מניות דומה בקבוצה כוללות את קופת גמל עמ"י 60 ומעלה עם 29.3%, את אל על 60 ומעלה עם 29.6% ואת מחר גמל לבני 60 ומעלה עם 29.1%. אפשר גם לעיין בדף מנהל הקרן הפניקס או ברשימת קופות הגמל המלאה להשוואה נוספת.