עוצ"מ - מסלול אג"ח ממשלות

קרן "עוצ"מ - מסלול אג"ח ממשלות", המזוהה במסלול 1438, פועלת בקטגוריית קופות הגמל. קרן זו ממוקדת באג"ח ממשלתיות, כפי שמשתקף משמה, ומהווה אפיק השקעה עבור חוסכים המעוניינים בחשיפה נמוכה יחסית לסיכוני שוק המניות. נכון למועד הנתונים, פרטי מנהל הקרן, לרבות סך הנכסים המנוהלים על ידו ומספר הקרנות תחת ניהולו, אינם זמינים. למידע נוסף אודות קופות גמל, ניתן לבקר בדף מנהלי קופות גמל.

בבחינת תמהיל הנכסים הממוצע בקבוצת קופות הגמל, הכוללת 101 קרנות, ניתן לראות כי חשיפת המניות הממוצעת עומדת על 30.1%. חשיפת האג"ח הממוצעת בקבוצה היא 8.12%, ואילו ההשקעות האלטרנטיביות הממוצעות מגיעות ל-1.85%. קרן "עוצ"מ - מסלול אג"ח ממשלות" ממוקמת בדירוג הנכסים במקום ה-102 מתוך 101 קרנות בקבוצת ההשוואה, נתון המצביע על היקף נכסים קטן ביחס לשאר הקרנות באותה קטגוריה.

אופי ההשקעה במסלול אג"ח ממשלתיות מצביע לרוב על רמת סיכון נמוכה יותר בהשוואה למסלולים בעלי חשיפה גבוהה למניות. בעוד שהמדדים כמו מדד S&P 500 מציגים תנודתיות גבוהה יותר, מסלולי אג"ח ממשלתיות נוטים להיות יציבים יותר, אם כי עם פוטנציאל תשואה נמוך יותר בטווח הארוך. משקיעים יכולים לבחון את רשימת הקרנות המלאה בקטגוריה זו בדף רשימת קרנות.

החשיפה הנמוכה יחסית של הקרן לשוק המניות, כפי שמשתמע מהתמקדותה באג"ח ממשלתיות, מבדלת אותה מקרנות רבות בקטגוריה הכללית של קופות הגמל, אשר חושפות בממוצע 30.1% למניות. בחירת מסלול זה עשויה להתאים לחוסכים בעלי אופק השקעה קרוב או לבעלי נטייה נמוכה לסיכון, המעדיפים יציבות על פני פוטנציאל רווחים גבוה בשוק תנודתי. מפת חום ת"א 35, הזמינה בקישור מפת חום ת"א 35, יכולה לספק תובנות נוספות על ביצועי שוק המניות המקומי.