כלל תקציבית

כלל תקציבית היא קופה מרכזית בניהול כלל ביטוח ופיננסים, מזהה מסלול 1284. סך הנכסים במסלול עומד על 26.3 מיליון ₪ לפי הדיווח הרשמי. בקבוצת העמיתים של הקופות המרכזיות, הכוללת חמש קרנות, הקרן ממוקמת במקום השלישי לפי היקף נכסים, כלומר באמצע הטבלה.

החשיפות הרשמיות בדיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026 נמוכות. החשיפה למניות עומדת על 4.3%, החשיפה לחו"ל על 1.7% והחשיפה למטבע חוץ על 0.2%. אלו שלוש חשיפות נפרדות, והן אינן מסתכמות ל-100% ואינן חלוקה של התיק. המשמעות היא שההשקעה במסלול כמעט אינה תלויה בשוק המניות ובמטבעות זרים.

הרכב הנכסים מתמקד באפיקי חוב. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 52.59% מהנכסים, ואג"ח קונצרני 35.54%. מזומן ופיקדונות מהווים 7.7%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 4.26% מהנכסים. סעיף נכסים אחרים עומד על 0.09%- בלבד. יחד, שני סוגי האג"ח מכסים כמעט 88% מהנכסים.

בהשוואה לשנה הקודמת, שתי החשיפות הרשמיות ירדו מעט. החשיפה למניות ירדה מ-4.8% באוגוסט 2025 ל-4.3% באוגוסט 2026, והחשיפה לחו"ל ירדה מ-1.8% ל-1.7%. מבחינת תשואות, נכון לחודש אוגוסט 2026 התשואה השנתית היא 6.66%, התשואה מתחילת השנה 3.72% והתשואה החודשית האחרונה 0.35%.

חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצת העמיתים היא 18.9%, וחשיפת הקרן של 4.3% נמוכה ממנה בכ-14.6 נקודות אחוז. קרנות דומות מציגות חשיפות גבוהות יותר, ובהן מיטב פיצויים סלע עם 8.7%, מקפת תקציבית עם 20.8%, מיטב להשתתפות בפנסיה תקציבית כללי עם 29%, ומנורה מבטחים משתתפת בפנסיה תקציבית עם 31.7%.

למידע על שאר המסלולים של היצרן אפשר לעבור לדף מנהל הקרן כלל, ולהשוואה בין כלל הקופות המרכזיות אפשר להיכנס אל רשימת הקרנות.