מגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדדי אג"ח

מגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדדי אג"ח היא קרן פיצויים בעלת מזהה מסלול 15454. קרן זו מיועדת לצבירת כספי פיצויים בהתאם להוראות החוק, ומאפשרת למעסיקים ולעובדים כאחד להפקיד כספים המיועדים לפיצויי פיטורים. מטרת המסלול היא להשיג תשואה העוקבת אחר מדדי אג"ח, מה שמשקף רמת סיכון מוגדרת ואסטרטגיית השקעה פסיבית יחסית.

בבחינת ההשוואה לקבוצת העמיתים, הכוללת 101 קרנות פיצויים, מגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדדי אג"ח מדורגת במקום ה-102 מבחינת נכסים מנוהלים. נתון זה מצביע על היקף נכסים נמוך, מה שמתיישב עם העובדה שסך הנכסים המנוהלים על ידי מנהל הקרן, כמו גם מספר הקרנות תחת ניהולו, עומדים על 0 ₪ ו-0 קרנות בהתאמה. מידע נוסף על קרנות פיצויים ועל מנהלי קרנות ניתן למצוא בדף מנהל הקרן וברשימת קרנות הפיצויים.

במסגרת קבוצת העמיתים, חשיפת המניות הממוצעת עומדת על 30.1%, ואילו חשיפת האג"ח הממוצעת בקבוצה היא 8.12%. מרכיב ההשקעות האלטרנטיביות הממוצע בקבוצה עומד על 1.85%. קרן "מגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדדי אג"ח" פועלת במסלול ייחודי המתמקד במדדי אג"ח, ולכן תמהיל הנכסים שלה צפוי להיות שונה באופן מהותי מהממוצע בקבוצת העמיתים, שכן היא אינה חשופה למניות באופן ישיר, ומטרתה לעקוב אחר מדדי אג"ח.

חשוב לציין כי בחירה בקרן העוקבת אחר מדדי אג"ח משמעותה חשיפה לשינויים בשוק איגרות החוב, ללא מרכיב מניות משמעותי. משקיעים המעוניינים לבחון את שוקי המניות יכולים לעשות זאת דרך מדדים גלובליים כמו מדד S&P 500, או לבדוק את ביצועי שוק המניות המקומי באמצעות מפת החום של ת"א 35. הבנת אופי המסלול של הקרן והשוואתו לאלטרנטיבות היא קריטית לקבלת החלטה מושכלת.