יהב קרן השתלמות וחסכון פ.ר.ח - מסלול כללי

חשיפת המניות הרשמית של פ.ר.ח כללי עומדת על 48.3%, נמוכה בכעשר וחצי נקודות אחוז מממוצע קבוצת העמיתים בקרנות ההשתלמות, שעומד על 58.81%. הקרן היא מסלול השתלמות עם מזהה מסלול 420, והיא מנוהלת על ידי יהב. לפרטים על שאר המסלולים של המנהל אפשר לעבור לדף מנהל הקרן יהב.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה לחו"ל עומדת על 43%, והחשיפה למטבע חוץ על 23%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. חשיפה לחו"ל גבוהה מחשיפה למטבע חוץ, כלומר חלק מהחשיפה לחו"ל אינו חשוף לשינויים בשערי המטבע.

בהשוואה לאוגוסט 2025, חשיפת המניות עלתה מ־46% ל־48.3%, עלייה של 2.3 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל ירדה באותה תקופה מ־43.7% ל־43%, ירידה של 0.7 נקודות אחוז. כלומר הגידול בחשיפה למניות לא נבע מהגדלת הפעילות מחוץ לישראל.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 41.76% מהנכסים. אחריהן אג"ח קונצרני עם 22.64%, ואג"ח ממשלתי סחיר עם 20.57%. נכסים אחרים מהווים 9.78%, קרנות נאמנות 3.92%, ומזומן ופיקדונות 1.33%. סך האג"ח בשני סוגיו מגיע לכ־43% מהנכסים, נתון הדומה לשיעור הנכסים המנייתיים.

התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 12.68%, התשואה מתחילת השנה 7.34%, והתשואה החודשית האחרונה 1.08%.

סך הנכסים בקרן עומד על 134.7 מיליון ₪. לפי היקף הנכסים הקרן מדורגת במקום 102 מתוך 162 קרנות בקבוצת העמיתים, כלומר באמצע הטבלה. קרנות השתלמות נוספות עם חשיפת מניות דומה הן מנורה מבטחים השתלמות הלכה ומור השתלמות משולב סחיר עם 48.3%, הנדסאים השתלמות מסלול כללי עם 48.2%, כלל השתלמות הלכה עם 48.1% ורום הלכה עם 48.5%. אפשר להשוות בין כל הקרנות ברשימת קרנות ההשתלמות.