יהב - קרן השתלמות וחיסכון לאחים ואחיות בע"מ - מסלול אשראי ואג"ח

מסלול אשראי ואג"ח בקרן ההשתלמות אחים ואחיות (מזהה מסלול 1456) מנוהל על ידי יהב. סך הנכסים במסלול לפי הדיווח הרשמי הוא 29.7 מיליון ₪. זהו מסלול קטן יחסית, והוא מיועד למי שמחפש חשיפה לאפיקי חוב ולא לשוק המניות.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות במסלול היא 0%. החשיפה לחו"ל עומדת על 2.3%, והחשיפה למטבע חוץ על 1.4%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%, ולכן אין לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026 מתמקד באפיקי חוב. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 48.11% מהנכסים, ואג"ח קונצרני מהווה 46.49%. מזומן ופיקדונות מהווים 4.38% מהנכסים, ונכסים אחרים מהווים 1.02%. שני סוגי האג"ח יחד מחזיקים כ-94.6% מהתיק, כך שהמסלול כמעט אינו מחזיק רכיבים אחרים.

בהשוואה בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026, החשיפה למניות נשארה על 0%. החשיפה לחו"ל עלתה מ-2% ל-2.3%, שינוי של 0.3 נקודות אחוז. בתשואות, התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 5.02%, התשואה מתחילת השנה 3.01%, והתשואה החודשית האחרונה 0.40%.

קבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות כוללת 162 קרנות, ובהן החשיפה הרשמית הממוצעת למניות היא 58.81%. במסלול הזה היא 0%, והפער הזה מסביר מדוע ההשוואה הישירה של התשואה לממוצע הקבוצה מוגבלת. לפי היקף נכסים, המסלול ממוקם במקום 134 מתוך 162.

מי שבוחן מסלולים עם חשיפה אפסית למניות יכול להשוות גם למסלולים הבאים: מיטב השתלמות כספי (שקלי), מיטב השתלמות אג"ח ממשלות, אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות, עובדי המדינה אג"ח ממשלות ויחד קרן השתלמות לרופאים אג"ח ממשלות. לכל אלה חשיפת מניות של 0%. אפשר לעיין גם ברשימת קרנות ההשתלמות המלאה.