יחד קרן השתלמות לרופאים- אג"ח ממשלות

קרן ההשתלמות יחד קרן השתלמות לרופאים, אג"ח ממשלות (מזהה מסלול 1472) מנוהלת על ידי יחד רופאים. לפי הדיווח הרשמי, היקף הנכסים במסלול עומד על 7 מיליון ₪. מבחינת גודל, הקרן ממוקמת במקום 156 מתוך 162 קרנות השתלמות בקבוצת העמיתים, כלומר בין הקטנות בקבוצה.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות במסלול היא 0%, החשיפה לחו"ל 2.4% והחשיפה למטבע חוץ 2.7%. החשיפות הללו אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%. בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות נשארה על 0%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ-2.3% ל-2.4%, שינוי של עשירית האחוז בלבד.

הרכב הנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026 מתבסס בעיקר על אג"ח. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 82.73% מהנכסים, אג"ח קונצרני 15.87%, ומזומן ופיקדונות 1.41%. נכסים אחרים מהווים 0.01%- מהנכסים, ערך שלילי קטן. הרכב זה תואם את שם המסלול, שמצביע על התמקדות באג"ח ממשלות.

מבחינת תשואות, נכון לחודש אוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 4.29%, התשואה מתחילת השנה על 2.75% והתשואה החודשית האחרונה על 0.30%. מסלול ללא חשיפה למניות צפוי להציג תנודתיות נמוכה יחסית, והנתונים הללו משקפים את התוצאות בפועל בתקופה הנבחנת בלבד.

בהשוואה לקבוצת העמיתים, החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקרנות ההשתלמות עומדת על 58.81%, בעוד שבמסלול זה היא 0%. הפער מבהיר שמדובר במסלול בעל פרופיל שונה מהותית מרוב הקרנות בקבוצה. מסלולים דומים עם חשיפת מניות של 0% כוללים את מיטב השתלמות כספי (שקלי), את מיטב השתלמות אג"ח ממשלות, את אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות, את עובדי המדינה אג"ח ממשלות ואת אחים ואחיות, מסלול אשראי ואג"ח. אפשר גם לעיין ברשימת קרנות ההשתלמות המלאה.