מיטב השתלמות כספי (שקלי)

קרן ההשתלמות מיטב השתלמות כספי (שקלי), מזהה מסלול 1370, מציגה בדיווח הרשמי של אוגוסט 2026 חשיפה למניות של 0% וחשיפה לחו"ל של 0%. זהו מסלול שקלי שאינו נשען על שוק המניות, והוא מנוהל על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי הוא 226.6 מיליון ₪.

בצד החשיפות, חשיפת המטבע החוץ של הקרן עומדת על 0.6% בלבד. החשיפות הרשמיות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%, ולכן יש לקרוא כל אחת מהן בנפרד. בהשוואה לשנה הקודמת, חשיפת המניות וחשיפת החו"ל נשארו על 0% באוגוסט 2025 וגם באוגוסט 2026, כך שלא נרשם שינוי במדיניות החשיפה לאורך שנה.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מתרכז באג"ח ממשלתי סחיר, שמהווה 76.88% מהנכסים. נכסים אחרים מהווים 9.61%, אג"ח קונצרני 5.63%, הלוואות 4.04%, ומזומן ופיקדונות 3.83% מהנכסים. יותר משלושה רבעים מהנכסים מוחזקים אפוא בקטגוריה אחת.

מבחינת תשואות, הקרן רשמה תשואה שנתית של 4.06% נכון לאוגוסט 2026. התשואה מתחילת השנה עומדת על 2.60%, והתשואה החודשית האחרונה על 0.29%. מדובר בנתוני עבר שאינם מבטיחים תוצאות עתידיות.

הקרן משתייכת לקבוצת עמיתים של 162 קרנות השתלמות, והיא ממוקמת במקום 86 לפי היקף נכסים, כלומר באמצע הקבוצה בקירוב. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 58.81%, לעומת 0% בקרן זו, והפער הזה מגדיר את אופי המסלול ביחס לרוב הקרנות בקבוצה.

מי שבוחן מסלולים דומים עם חשיפת מניות של 0% יכול לעיין גם במיטב השתלמות אג"ח ממשלות, באלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות ובעובדי המדינה אג"ח ממשלות. מסלולים נוספים של היצרן מופיעים בדף קרנות ההשתלמות של מיטב, והשוואה רחבה בין כל המסלולים זמינה ברשימת קרנות ההשתלמות.