מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500

מסלול "מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500" (מזהה מסלול 13245) הוא קרן השתלמות המנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים במסלול עומד על 3.34 מיליארד ₪, והקרן מדורגת במקום 21 מתוך 162 קרנות השתלמות בקבוצת העמיתים, כלומר בחלק העליון של הקבוצה מבחינת היקף. לעמוד המסלולים של המנהל ניתן להגיע דרך קרנות ההשתלמות של מיטב.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 99.3%, החשיפה לחו"ל על 99.3% והחשיפה למטבע חוץ על 99.1%. לשם השוואה, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצת קרנות ההשתלמות היא 58.81%, פער של כ-40.5 נקודות אחוז לטובת הקרן הנבחנת. החשיפות אינן חלוקה של התיק ולכן אינן מסתכמות ל-100%.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלה ירידה קלה בשתי חשיפות. החשיפה למניות ירדה מ-99.7% ל-99.3%, והחשיפה לחו"ל ירדה מ-100% ל-99.3%. מדובר בשינוי של פחות מאחוז אחד, כך שרמת החשיפה נשארה גבוהה לאורך השנה.

הרכב הנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026 נראה כך: אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 66.22% מהנכסים, מזומן ופיקדונות מהווים 19.52%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 15.11%. סעיף נכסים אחרים עומד על מינוס 0.85% מהנכסים. נתוני החשיפה והרכב הנכסים מדווחים בנפרד, ולכן יש לקרוא אותם כשני מדדים שונים ולא כתמונה אחת.

מבחינת תשואות, נכון לחודש אוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 7.98%, התשואה מתחילת השנה על 5.78% והתשואה החודשית האחרונה על 0.80%. המסלול עוקב אחר מדד S&P 500, ולכן תנודתיותו תלויה בהתנהגות המדד ובשערי המטבע.

מי שבוחן מסלולים עוקבי מדד דומים יכול להשוות בין מיטב השתלמות משולב סחיר בחשיפת מניות של 99.1%, רום עוקב מדד S&P 500 ואלטשולר שחם השתלמות משולב סחיר בחשיפה של 99.3% כל אחד, והראל השתלמות עוקב מדד S&P 500 בחשיפה של 99.6%. את כלל המסלולים אפשר למצוא ברשימת קרנות ההשתלמות.