מיטב השתלמות כללי

מיטב השתלמות כללי (מזהה מסלול 880) מנהלת לפי הדיווח הרשמי 34.24 מיליארד ₪, והיא מדורגת במקום הראשון מתוך 162 קרנות השתלמות בקבוצת העמיתים לפי היקף נכסים. הקרן מנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ. אפשר לעיין בקרנות נוספות של החברה בדף מיטב קרנות השתלמות.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 47%, החשיפה לחו"ל על 47.5% והחשיפה למטבע חוץ על 19.8%. שלוש החשיפות נמדדות כל אחת בנפרד, ולכן הן אינן מסתכמות ל־100% ואינן חלוקה של התיק.

הרכב הנכסים שונה ממדד החשיפה. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 36.78% מהנכסים, אג"ח קונצרני 19.08%, ואג"ח ממשלתי סחיר 18.03%. נכסים אחרים מהווים 14.31%, הלוואות 6.2%, מזומן ופיקדונות 2.91%, וקרנות נאמנות 2.68%. כמעט שליש מהנכסים מוחזק אפוא באפיקי אג"ח, והיתר מפוזר בין נכסים אחרים, הלוואות ומזומן.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ־44.4% באוגוסט 2025 ל־47% באוגוסט 2026, עלייה של 2.6 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל ירדה באותה תקופה מ־47.9% ל־47.5%. כלומר הגידול במניות לא לווה בהגדלת החשיפה לחו"ל.

התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 13.10%, התשואה מתחילת השנה 6.90% והתשואה החודשית האחרונה 1.69%. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.

בקבוצת העמיתים הממוצע של החשיפה הרשמית למניות הוא 58.81%, כך שהחשיפה של הקרן, 47%, נמוכה ממנו בכ־11.8 נקודות אחוז. קרנות עם חשיפת מניות קרובה יותר לקרן הזו הן מור השתלמות עוקב מדדים גמיש עם 46.2%, יחד קרן השתלמות לרופאים כללי עם 48%, כלל השתלמות הלכה עם 48.1%, הנדסאים השתלמות מסלול כללי עם 48.2% ומנורה מבטחים השתלמות הלכה עם 48.3%. להשוואה רחבה יותר אפשר לעבור אל רשימת קרנות ההשתלמות.