כלל השתלמות הלכה

קרן ההשתלמות כלל השתלמות הלכה, מזהה מסלול 1534, מנוהלת על ידי כלל ביטוח ופיננסים. היקף הנכסים בה עומד על 345.6 מיליון ₪ לפי הדיווח הרשמי. בקבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות היא מדורגת במקום 76 מתוך 162 קרנות לפי נכסים, כלומר באזור האמצעי של הקבוצה.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 48.1%, החשיפה לחו"ל על 33.2% והחשיפה למטבע חוץ על 19.7%. אלה שלוש חשיפות נפרדות, והן אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. הממוצע הרשמי של החשיפה למניות בקבוצת העמיתים הוא 58.81%, ולכן הקרן נמוכה ממנו ב־10.71 נקודות האחוז.

בהרכב הנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 44.52% מהנכסים. אג"ח קונצרני מהווה 29.45%, אג"ח ממשלתי סחיר 17.88%, מזומן ופיקדונות 7.08% ונכסים אחרים 1.07%. כלומר מעט יותר ממחצית הנכסים מושקעת באג"ח ובמזומן.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות ירדה מ־50% ל־48.1%, והחשיפה לחו"ל ירדה מ־33.5% ל־33.2%. הירידה בחשיפה למניות היא של 1.9 נקודות אחוז, והירידה בחשיפה לחו"ל קטנה בהרבה, 0.3 נקודות אחוז בלבד.

התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 12.93%, התשואה מתחילת השנה 6.64% והתשואה החודשית האחרונה 0.95%. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.

קרנות השתלמות עם חשיפה למניות דומה כוללות את הנדסאים השתלמות (48.2%), את יחד קרן השתלמות לרופאים (48%), את מנורה מבטחים השתלמות הלכה (48.3%), את מור השתלמות משולב סחיר (48.3%) ואת פ.ר.ח כללי (48.3%). אפשר להמשיך אל דף המנהל כלל, או לעיין ברשימת קרנות ההשתלמות המלאה.