כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

חשיפת המניות הרשמית של קרן ההשתלמות כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות), מזהה מסלול 12599, עומדת על 20.6% לפי דיווח אוגוסט 2026. הקרן מנוהלת על ידי כלל ביטוח ופיננסים, וסך הנכסים בה לפי הדיווח הרשמי הוא 470.1 מיליון ₪. ניתן לעיין בקרנות נוספות של המנהל בדף קרנות ההשתלמות של כלל.

מעבר לחשיפה למניות, הדיווח הרשמי מציג חשיפה לחו"ל של 34.3% וחשיפה למטבע חוץ של 13.9%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אין לחבר ביניהן. הפער בין החשיפה לחו"ל לבין החשיפה למטבע חוץ מעיד שחלק מההשקעות מחוץ לישראל אינו חשוף לשינויים בשער המטבע.

בהרכב הנכסים שדווח לאוגוסט 2026, אג"ח קונצרני מהווה 37.81% מהנכסים, והוא הרכיב הגדול ביותר. אחריו אג"ח ממשלתי סחיר עם 20.17%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 15.34% מהנכסים. נכסים אחרים מהווים 10.44%, מזומן ופיקדונות 7.8%, קרנות נאמנות 4.37% והלוואות 4.08%. יחד, שני סוגי האג"ח מהווים כ־58% מהנכסים, וזה מתיישב עם שם המסלול שמדגיש אשראי ואג"ח.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ־20% באוגוסט 2025 ל־20.6% באוגוסט 2026, עלייה של 0.6 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־32.4% ל־34.3%, עלייה של 1.9 נקודות. שתי החשיפות עלו, אך הנתונים אינם מצביעים על שינוי חד בהרכב התיק.

התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 עומדת על 9.05%, התשואה מתחילת השנה על 4.99% והתשואה החודשית האחרונה על 0.85%. נתוני העבר אינם מבטיחים תוצאות עתידיות.

בקבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות, שמונה 162 קרנות, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 58.81%, כלומר כ־38.2 נקודות אחוז יותר מהקרן הזו. הסיבה היא שהקבוצה כוללת גם מסלולים מנייתיים. מבחינת היקף נכסים הקרן ממוקמת במקום 63 מתוך 162. מסלולים דומים עם מגבלת מניות של עד 25% כוללים את מיטב השתלמות סחיר אג"ח עם מניות עם חשיפת מניות של 20.6%, את מור השתלמות עוקב מדדים אג"ח עם מניות עם 20.3%, ואת אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח עם 21.5%. אפשר גם לעיין במנורה השתלמות אשראי ואג"ח עם 21.9% ובאומגה השתלמות עד 25% מניות עם 19.1%. לרשימה המלאה היכנסו אל דף קרנות ההשתלמות.