כלל השתלמות מניות

חשיפה של 100.2% למניות, לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לאוגוסט 2026, היא הנתון המרכזי של כלל השתלמות מניות. זהו מסלול השתלמות עם מזהה 1350, המנוהל על ידי כלל ביטוח ופיננסים, אחת מקבוצות הביטוח והחיסכון ארוך הטווח הוותיקות בישראל. סך הנכסים במסלול עומד על 3.73 מיליארד ₪.

מעבר לחשיפה למניות, הדיווח הרשמי כולל שתי חשיפות נוספות. החשיפה לחו"ל עומדת על 69.2%, והחשיפה למטבע חוץ על 24.7%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. הן מתארות את מידת הרגישות של המסלול לשווקי המניות, לשווקים מחוץ לישראל ולתנודות במטבעות.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 73.71% מהנכסים. מזומן ופיקדונות מהווים 9.92%, אג"ח ממשלתי סחיר 5.3%, אג"ח קונצרני 4.54%, קרנות נאמנות 4.19% ונכסים אחרים 2.34%. הפער בין הרכב הנכסים לבין החשיפה למניות נובע מכך שהחשיפה נמדדת בשיטה אחרת ואינה חלוקה של התיק.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־98.7% ל־100.2%, עלייה של 1.5 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־63.5% ל־69.2%, עלייה של 5.7 נקודות אחוז. התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 25.98%, התשואה מתחילת השנה 13.50%, והתשואה החודשית האחרונה 2.01%. תשואות עבר אינן מבטיחות תוצאות עתידיות, ובמסלול עם חשיפה כזו לשוק המניות יש לצפות לתנודתיות.

קבוצת העמיתים כוללת 162 קרנות השתלמות, והחשיפה הרשמית הממוצעת למניות בה היא 58.81%. החשיפה של הקרן גבוהה מהממוצע ב־41.39 נקודות אחוז. לפי היקף נכסים הקרן מדורגת במקום 19 מתוך 162. אפשר לעיין בעמוד כלל, מנהל הקרן, וברשימה המלאה של קרנות ההשתלמות.

קרנות נוספות עם חשיפה למניות באותו סדר גודל הן אנליסט השתלמות עוקב מדד S&P500, אנליסט השתלמות עוקב מדדים גמיש, ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות, הראל השתלמות מניות סחיר ומגדל השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות.