כלל השתלמות כללי

קרן ההשתלמות כלל השתלמות כללי, מזהה מסלול 456, מנוהלת על ידי כלל ביטוח ופיננסים ומחזיקה בנכסים בהיקף של 22.08 מיליארד ₪ לפי הדיווח הרשמי. מבחינת היקף הנכסים היא מדורגת במקום החמישי מתוך 162 קרנות בקבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות, כלומר בין הקרנות הגדולות בקבוצה.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 52.2%, החשיפה לחו"ל על 52% והחשיפה למטבע חוץ על 19.7%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצת העמיתים היא 58.81%, ולכן חשיפת הקרן נמוכה מהממוצע בכ־6.6 נקודות אחוז.

בהשוואה לאוגוסט 2025 נרשמה עלייה בשתי החשיפות המרכזיות. החשיפה למניות עלתה מ־49% ל־52.2%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־48.6% ל־52%. בשנה אחת התקרבה הקרן אפוא לרמת החשיפה לחו"ל של חצי מהתיק, תוך הגדלת משקל המניות.

הרכב הנכסים באוגוסט 2026 מתחלק כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 39.51% מהנכסים, נכסים אחרים 17.25%, אג"ח ממשלתי סחיר 13.04%, אג"ח קונצרני 10.83%, הלוואות 9.33%, קרנות נאמנות 5.15% ומזומן ופיקדונות 4.89%. סך האג"ח הממשלתי והקונצרני מגיע ל־23.87% מהנכסים.

התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 15.34%, התשואה מתחילת השנה עומדת על 8.41% והתשואה החודשית האחרונה על 1.50%. מדובר בנתוני עבר, והם אינם מבטיחים תוצאות עתידיות.

קרנות בעלות חשיפה דומה למניות כוללות את מנורה השתלמות עוקב מדדים גמיש ואת הפניקס השתלמות משולב סחיר, שחשיפת המניות בהן 52%. גם כלל השתלמות משולב סחיר עם 51.9% ומנורה השתלמות כללי עם 51.5% קרובות לנתון זה. מסלולים נוספים של המנהל מופיעים בעמוד קרנות ההשתלמות של כלל, והשוואה לכלל הקרנות בקטגוריה זמינה ברשימת קרנות ההשתלמות.