כלל השתלמות משולב סחיר

נתוני אוגוסט 2026 מציבים את החשיפה הרשמית למניות בקרן כלל השתלמות משולב סחיר על 51.9%. זוהי קרן השתלמות, מזהה מסלול 15426, המנוהלת על ידי כלל ביטוח ופיננסים. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי הוא 219 מיליון ₪. החשיפה לחו"ל עומדת על 3.8% והחשיפה למטבע חוץ על 5%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות למאה אחוז.

בהרכב הנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 50.89% מהנכסים. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 25.53% מהנכסים, אג"ח קונצרני 16.9%, מזומן ופיקדונות 6.66% ונכסים אחרים 0.03%. כלומר מעט יותר ממחצית הנכסים מושקעת במניות, וכרבע מהם באג"ח ממשלתי סחיר.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עמדה באוגוסט 2025 על 52.9% ובאוגוסט 2026 על 51.9%, ירידה של נקודת אחוז אחת. החשיפה לחו"ל עברה מסלול הפוך, מ 1.9% באוגוסט 2025 לשיעור של 3.8% באוגוסט 2026, כלומר היא הוכפלה, אם כי היא נותרה נמוכה בהיקפה.

בצד התשואות, נכון לחודש אוגוסט 2026 התשואה השנתית בקרן היא 19.18%, התשואה מתחילת השנה 8.00% והתשואה החודשית האחרונה 0.29%. כדאי לזכור שתשואה בעבר אינה מבטיחה תשואה בעתיד, ושהחשיפה למניות משפיעה על תנודתיות התוצאות בשני הכיוונים.

בקבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות, הכוללת 162 קרנות, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 58.81%. החשיפה בקרן, 51.9%, נמוכה מהממוצע בכ 6.9 נקודות אחוז. לפי היקף הנכסים הקרן ממוקמת במקום 87 מתוך 162, כלומר באזור האמצעי של הקבוצה. קרנות עם חשיפת מניות קרובה כוללות את מנורה השתלמות עוקב מדדים גמיש, את הפניקס השתלמות משולב סחיר ואת כלל השתלמות כללי, ששלושתן בטווח של כ 52%. אפשר גם לעיין בשאר המסלולים בדף קרנות ההשתלמות של כלל, או לראות את רשימת כל קרנות ההשתלמות להשוואה רחבה יותר.