כלל השתלמות משולב סחיר

קרן ההשתלמות כלל השתלמות משולב סחיר (מזהה מסלול: 15426) הינה קרן השתלמות המיועדת לחוסכים המעוניינים בחיסכון לטווח בינוני. קרן זו מנוהלת על ידי כלל ביטוח ופיננסים, ופועלת במסגרת קבוצת קרנות ההשתלמות המכילה 101 קרנות דומות.

נכון למועד הנתונים, קרן זו אינה מציגה נכסים מנוהלים. בהשוואה לקבוצת העמיתים שלה, הכוללת 101 קרנות, דירוג הקרן מבחינת נכסים עומד על 102 מתוך 101. נתון זה מעיד על היקף פעילות מצומצם ביחס לקרנות אחרות בקבוצה. ניתן לעיין ברשימת קרנות ההשתלמות המלאה לסקירה מקיפה של שוק החיסכון לטווח בינוני: רשימת קרנות השתלמות.

בבחינת חשיפות הנכסים הממוצעות בקבוצת קרנות ההשתלמות, ניכר כי חשיפת המניות הממוצעת עומדת על 30.1%. חשיפת האג"ח הממוצעת בקבוצה היא 8.12%, ואילו ההשקעות האלטרנטיביות הממוצעות בקבוצה מסתכמות ב-1.85%. נתונים אלו מספקים נקודת התייחסות להבנת אסטרטגיות ההשקעה הרווחות בקטגוריית קרנות ההשתלמות.

חשוב לציין כי תמהיל הנכסים של קרנות השתלמות יכול להשתנות בהתאם למדיניות ההשקעה הספציפית של כל קרן, ולכלול מגוון רחב של מכשירים פיננסיים. לדוגמה, חשיפה לשוק המניות העולמי מושפעת בין היתר מביצועי מדדים כגון מדד S&P 500, בעוד שוק המניות המקומי משתקף במדדים כמו מפת חום ת"א 35. הבנה זו מאפשרת לחוסכים להשוות בין הקרן לבין ממוצעי הקבוצה ולהבין טוב יותר את הפוטנציאל והסיכון הטמונים בה.