מנורה מבטחים השתלמות מסלול כללי

מנורה השתלמות כללי (מזהה מסלול 828) היא קרן השתלמות המנוהלת על ידי מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, והיא מדורגת במקום 8 מתוך 162 קרנות בקבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות לפי היקף נכסים. סך הנכסים בקרן, לפי הדיווח הרשמי, עומד על 13.32 מיליארד ₪. לפי הנתונים שסופקו, חברת האם מחזיקה בנתח שוק של כ-28.39% מנכסי קרנות הפנסיה החדשות.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 51.5%, החשיפה לחו"ל על 46% והחשיפה למטבע חוץ על 18%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%. ממוצע החשיפה הרשמית למניות בקבוצת העמיתים הוא 58.81%, כלומר החשיפה בקרן נמוכה מהממוצע בכ-7.3 נקודות אחוז.

בהשוואה לאוגוסט 2025, שתי החשיפות המרכזיות עלו. החשיפה למניות עלתה מ-48.7% ל-51.5%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ-42.1% ל-46%. מדובר בעלייה של 2.8 נקודות אחוז במניות ו-3.9 נקודות אחוז בחו"ל בתוך שנה.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 39.53% מהנכסים. אחריהן אג"ח ממשלתי סחיר עם 13.3%, נכסים אחרים עם 13.13%, מזומן ופיקדונות עם 11.85%, אג"ח קונצרני עם 11.18%, הלוואות עם 9.08% וקרנות נאמנות עם 1.93%. המשקל של המזומן והפיקדונות והמשקל של ההלוואות יחד מגיעים לכ-21% מהנכסים.

מבחינת תשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 14.00%, התשואה מתחילת השנה על 6.94% והתשואה החודשית האחרונה על 1.30%.

אפשר להשוות את הקרן לקרנות דומות עם חשיפת מניות קרובה, ביניהן כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש עם חשיפה של 51.2%, כלל השתלמות משולב סחיר עם 51.9%, מנורה השתלמות עוקב מדדים גמיש עם 52%, עובדי המדינה הלכתי הלכה יהודית עם 51%, והפניקס השתלמות משולב סחיר עם 52%. למידע על שאר המסלולים של המנהל, ראו את דף מנורה מבטחים, וכן את רשימת קרנות ההשתלמות.