כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש

הקרן "כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש" (מזהה מסלול 14680) היא קרן השתלמות המנוהלת על ידי כלל ביטוח ופיננסים. לפי הדיווח הרשמי, היקף הנכסים עומד על 168.6 מיליון ₪. בין 162 קרנות ההשתלמות בקבוצת העמיתים, הקרן מדורגת במקום 94 לפי היקף נכסים, כלומר במחצית התחתונה של הקבוצה.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 51.2%. החשיפה לחו"ל גבוהה יותר ועומדת על 101.9%, והחשיפה למטבע חוץ היא 100%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ולכן אינן מסתכמות ל־100%, ואפשר לראות שהחשיפה לחו"ל עולה על 100%.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח שונה במבנה מהחשיפות. אג"ח קונצרני מהווה 46.29% מהנכסים, ומזומן ופיקדונות מהווים 32.08%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 18.61% מהנכסים. הלוואות מהוות 2.17%, ונכסים אחרים מהווים 0.85%. כמעט שליש מהנכסים מוחזק אפוא במזומן ובפיקדונות.

בהשוואה לשנה הקודמת, החשיפה למניות ירדה מ־52.4% באוגוסט 2025 ל־51.2% באוגוסט 2026. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־101.5% ל־101.9%. מבחינת תשואות נכון לאוגוסט 2026, התשואה השנתית היא 0.32%, התשואה מתחילת השנה היא 0.22%, והתשואה החודשית האחרונה שלילית, ירידה של 0.97%.

החשיפה הרשמית למניות בקרן נמוכה מהממוצע בקבוצת העמיתים, שעומד על 58.81%. הפער הוא כ־7.6 נקודות אחוז. קרנות השתלמות בעלות חשיפה למניות קרובה יותר לזו של הקרן כוללות את עובדי המדינה הלכתי הלכה יהודית (51%), את מנורה השתלמות כללי (51.5%), את אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש (50.9%), את ק.ל.ע מסלול כללי (50.9%) ואת קרן ההשתלמות של עובדי האוניברסיטה העברית כללי (50.8%).

לעיון במסלולים נוספים של המנהל אפשר לעבור לדף קרנות ההשתלמות של כלל, ולהשוואה רחבה יותר לרשימת קרנות ההשתלמות.