כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש

קרן ההשתלמות "כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש" (מזהה מסלול: 14680) מבית כלל, מציעה למשקיעים גישה לחיסכון ארוך טווח במסגרת קופת גמל להשתלמות. קרן זו שייכת לקטגוריית קרנות ההשתלמות בישראל, ומאפשרת צבירת הון פטור ממס רווחי הון לאחר שש שנות ותק או במקרה של יציאה לגמלאות, בהתאם לתקנות. בניגוד לקרנות אחרות, עבור מנהל הקרן הספציפי לא צוינו נכסים מנוהלים או מספר קרנות פעיל.

הקרן, כפי ששמה מעיד, מתמקדת במעקב אחר מדדים, בגישה גמישה. היא פועלת בסביבה שבה קיימות 101 קרנות השתלמות דומות בקבוצת העמיתים. ממוצע החשיפה למניות בקבוצה זו עומד על כ-30.1%, בעוד החשיפה הממוצעת לאג"ח היא כ-8.12%. נכסים אלטרנטיביים מהווים בממוצע 1.85% מתיק ההשקעות של קרנות ההשתלמות בקבוצה.

בבחינת דירוג הקרן לפי היקף הנכסים המנוהלים, "כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש" ממוקמת במקום ה-102 מתוך 101 קרנות השתלמות בקבוצת העמיתים. נתון זה מעיד על מיקומה היחסי בשוק מבחינת גודל הנכסים. קרנות עוקבות מדדים בדרך כלל שואפות לשקף את ביצועי המדדים שהן עוקבות אחריהן, בניכוי דמי ניהול.

התמקדותה של הקרן בעקיבת מדדים גמישה יכולה לכלול חשיפה למדדים מובילים כמו מדד S&P 500 האמריקאי, או מדדים מקומיים כמו מדד ת"א 35, אשר ניתן לעקוב אחר ביצועיו באמצעות מפת החום ת"א 35. גישה זו מאפשרת למשקיעים ליהנות מחשיפה רחבה לשוק בהתאם למדיניות ההשקעה של הקרן.

למידע נוסף אודות קרנות השתלמות והשוואה בין מסלולים שונים, ניתן לעיין ברשימת קרנות ההשתלמות המלאה. בחירת קרן השתלמות צריכה להתבצע תוך התחשבות במדיניות ההשקעה של הקרן, רמת הסיכון, דמי הניהול, ומידת ההתאמה ליעדים הפיננסיים האישיים של כל חוסך.