קרן השתלמות לעובדי המדינה הלכתי הלכה יהודית

קרן ההשתלמות "עובדי המדינה הלכתי הלכה יהודית" (מזהה מסלול 11414) מנוהלת על ידי עובדי המדינה. לפי הדיווח הרשמי, היקף הנכסים עומד על 20.6 מיליון ₪. במונחי גודל, הקרן ממוקמת במקום 142 מתוך 162 קרנות השתלמות בקבוצת העמיתים, כלומר בחלק התחתון של הקבוצה.

הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026 מציג חשיפה למניות של 51%, חשיפה לחו"ל של 30.6% וחשיפה למטבע חוץ של 19.2%. שלוש החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אין לחבר ביניהן. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצת העמיתים היא 58.81%, כך שהקרן נמוכה בכ־7.8 נקודות אחוז מהממוצע.

בהשוואה לאוגוסט 2025, שתי החשיפות הרשמיות עלו. החשיפה למניות עברה מ־47.6% ל־51%, עלייה של 3.4 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עברה מ־29.1% ל־30.6%, עלייה של 1.5 נקודות אחוז. המגמה מצביעה על הגדלה הדרגתית של הרכיב המנייתי והבינלאומי במהלך שנה.

הרכב הנכסים לפי הדיווח נשען בעיקר על אג"ח ממשלתי סחיר, שמהווה 64.89% מהנכסים. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 19.96% מהנכסים, אג"ח קונצרני 11.69%, מזומן ופיקדונות 3.34% ונכסים אחרים 0.12%. ההרכב הזה שונה מהחשיפה המנייתית הרשמית, משום שהחשיפה מחושבת בשיטה אחרת ואינה זהה לשיעור המניות בהרכב הנכסים.

מבחינת תשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 12.47%, התשואה מתחילת השנה על 6.55% והתשואה החודשית האחרונה על 1.26%. אלה נתוני עבר ואינם מעידים על התוצאות בעתיד.

להשוואה, אפשר לעיין בקרנות עם חשיפת מניות דומה, ביניהן אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש (50.9%), ק.ל.ע מסלול כללי (50.9%), קרן השתלמות של עובדי האוניברסיטה העברית כללי (50.8%), כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש (51.2%) והפניקס השתלמות בניהול אישי (50.8%). רשימה מלאה של המסלולים זמינה בעמוד קרנות השתלמות.