הפניקס השתלמות בניהול אישי

קרן ההשתלמות "הפניקס השתלמות בניהול אישי" (מזהה מסלול 2024) מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, ונכסיה עומדים על 1.2 מיליארד ₪ לפי הדיווח הרשמי. בקבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות, שמונה 162 קרנות כולל הקרן עצמה, היא ממוקמת במקום 39 לפי היקף נכסים. המשמעות היא שהקרן נמצאת ברבע העליון של הקבוצה מבחינת גודל.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 50.8%, החשיפה לחו"ל על 70.1% והחשיפה למטבע חוץ על 55%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצת העמיתים היא 58.81%, כך שהקרן נמצאת כ-8 נקודות אחוז מתחת לממוצע.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח מראה שנכסים אחרים מהווים 43.86% מהנכסים, והם הסעיף הגדול ביותר. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 29.57% מהנכסים, אג"ח קונצרני 14.99%, קרנות נאמנות 7.19%, מזומן ופיקדונות 3.18% ואג"ח ממשלתי סחיר 1.22%. נתון זה שונה מהחשיפה למניות, שמחושבת בשיטה אחרת ולכן גבוהה יותר.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות ירדה מ-52.8% ל-50.8%, ירידה של 2 נקודות אחוז. במקביל עלתה החשיפה לחו"ל מ-67.5% ל-70.1%, עלייה של 2.6 נקודות אחוז. במילים אחרות, הקרן הפחיתה מעט את החשיפה למניות והגדילה את החשיפה לנכסים מחוץ לישראל.

נתוני התשואה שדווחו לחודש אוגוסט 2026 עומדים על 0.00% בכל שלוש התקופות: שנתית, מתחילת השנה וחודשית אחרונה. מומלץ לבדוק את נתוני התשואה המעודכנים אצל הגוף המנהל לפני קבלת החלטה.

קרנות עם חשיפת מניות דומה כוללות את קרן השתלמות של עובדי האוניברסיטה העברית כללי (50.8%), את אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש (50.9%), את ק.ל.ע מסלול כללי (50.9%), את עובדי המדינה הלכתי הלכה יהודית (51%) ואת כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש (51.2%). אפשר גם לעיין בדף קרנות ההשתלמות של הפניקס או ברשימת כל קרנות ההשתלמות.