מנורה השתלמות כספי (שקלי)

מנורה השתלמות כספי (שקלי), מזהה מסלול 1114, היא קרן השתלמות הפועלת בשוק ההון הישראלי. קרן זו מיועדת לצבירת כספים לטווח בינוני, כאשר הכספים נזילים לאחר שש שנים או במקרים מסוימים לפני כן. הקרן אינה מנוהלת על ידי גוף ספציפי בעל נכסים מנוהלים או מספר קרנות פעיל, אלא מהווה מסלול השקעה בתוך מנורה מבטחים. פרטים נוספים אודות מנהל הקרן ומסלולי השקעה נוספים ניתן למצוא בדף מנהל הקרן.

בבחינת ההשוואה לקבוצת העמיתים, מסלול זה מדורג במקום ה-102 מתוך 101 קרנות הפעילות בקבוצת ההשתלמות. קבוצת העמיתים כוללת 101 קרנות השתלמות, וקיימים הבדלים משמעותיים בהרכב הנכסים הממוצע בין הקרנות. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 30.1%, בעוד שחשיפת האג"ח הממוצעת עומדת על 8.12%. רכיב ההשקעות האלטרנטיביות הממוצע בקבוצה הוא 1.85%.

חשוב לציין את ההקשר הרחב של שוק ההון המשפיע על ביצועי קרנות ההשתלמות. מדדי שוק גלובליים כמו מדד S&P 500 ומדדי מניות מקומיים, כגון מפת חום ת"א 35, משמשים כבנצ'מרק להערכת ביצועים של מסלולי השקעה שונים. ביצועי הקרן מושפעים בין היתר משינויים במדיניות הריבית, מגמות מאקרו כלכליות ואירועים גיאופוליטיים.

הדירוג של הקרן ביחס לקבוצת העמיתים, 102 מתוך 101, מצביע על מיקומה היחסי בקבוצה. סך הנכסים המנוהלים בקרן זו הוא 0 ש"ח, מה שמעיד כי היא אינה מנהלת נכסים באופן עצמאי אלא ככל הנראה מהווה אפיק השקעה בתוך גוף גדול יותר.

כדי לבחון את מגוון האפשרויות הקיימות בשוק קרנות ההשתלמות, ניתן לעיין ברשימת קרנות ההשתלמות המלאה. מומלץ לבחון את תמהיל הנכסים של הקרן, מדיניות ההשקעה שלה, דמי הניהול הנגבים והתשואות ההיסטוריות, תוך התחשבות בפרופיל הסיכון האישי וביעדי ההשקעה של כל חוסך.