הראל גמל להשקעה עוקב מדדים- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

הראל גמל להשקעה עוקב מדדים, אג"ח עם מניות (עד 25% מניות), מזהה מסלול 15290, הוא מסלול מסוג גמל להשקעה של הראל פנסיה וגמל בע"מ. היקף הנכסים לפי הדיווח הרשמי עומד על 27.1 מיליון ₪. מבחינת גודל, המסלול ממוקם במקום 116 מתוך 150 קרנות בקבוצת קופות הגמל להשקעה, כלומר בחלק התחתון של הקבוצה לפי נכסים.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 22.5%, החשיפה לחו"ל על 17.8% והחשיפה למטבע חוץ על 10.1%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%. ההפרש בין החשיפה לחו"ל לבין החשיפה למטבע חוץ מראה שחלק מההשקעות מחוץ לישראל אינו חשוף לתנודות שער החליפין.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, אג"ח קונצרני מהווה 75.78% מהנכסים, והוא הרכיב המרכזי במסלול. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 22.5% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 1.66%, ונכסים אחרים 0.05%. המבנה הזה תואם את שם המסלול, שמגביל את רכיב המניות לעד 25%.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות ירדה מ-24.6% ל-22.5%, והחשיפה לחו"ל ירדה מ-22.7% ל-17.8%. הירידה בחשיפה לחו"ל גדולה יותר, בכמעט 5 נקודות אחוז. בתשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 8.20%, התשואה מתחילת השנה על 4.34% והתשואה החודשית האחרונה על 0.81%.

בקבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 61.38%, ואילו במסלול זה היא 22.5%. הפער מבהיר שהמסלול נמצא בקצה הסולידי של הקבוצה, ולכן השוואת תשואות מול הממוצע הכללי תהיה חלקית בלבד. השוואה הוגנת יותר היא מול מסלולים בעלי מגבלת מניות דומה, כמו מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) עם חשיפת מניות של 22.6%, או מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדים, אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) עם 23.5%. אפשר לעיין גם במסלולים נוספים של הראל וברשימת קופות הגמל להשקעה המלאה.