מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדים - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

מסלול 8684 הוא קופת גמל להשקעה מסוג עוקב מדדים, בקטגוריית אג"ח עם מניות, שבה תקרת המניות היא 25%. המסלול נקרא "מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדים, אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)", והוא מנוהל על ידי מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ. החברה פועלת מאז 1935, ובתחום הפנסיה היא מחזיקה בנתח של כ-28.39% מנכסי קרנות הפנסיה החדשות. סך הנכסים במסלול לפי הדיווח הרשמי הוא 65.9 מיליון ₪.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות היא 23.5%, החשיפה לחו"ל היא 23.1% והחשיפה למטבע חוץ היא 18.6%. שלוש החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%. החשיפה למניות קרובה לתקרה של 25% שמוגדרת בשם המסלול.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח מראה שאג"ח קונצרני מהווה 56.79% מהנכסים. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 21.9% מהנכסים, וקרנות נאמנות מהוות 20.42%. מזומן ופיקדונות מהווים 0.94% מהנכסים, ונכסים אחרים עומדים על 0.06% במינוס.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ-23.1% ל-23.5%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ-22.4% ל-23.1%. התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 7.06%, התשואה מתחילת השנה היא 3.91% והתשואה בחודש האחרון היא 0.83%.

קבוצת העמיתים של קופות גמל להשקעה כוללת 150 קרנות, ולפי היקף נכסים המסלול ממוקם במקום 100 מתוכן. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 61.38%, כלומר פי 2.6 בערך מהחשיפה במסלול הזה. פער זה נובע מכך שהקבוצה כוללת גם מסלולים מנייתיים, והמסלול הנוכחי מוגבל לאפיק של עד 25% מניות. מסלולים דומים בקטגוריה זו הם עמ"י קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות עם חשיפה למניות של 23.6%, ומיטב גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח עם מניות עם חשיפה של 22.6%. אפשר לעיין גם במסלולים נוספים בעמוד מנורה מבטחים, או ברשימת קופות הגמל להשקעה.