עמ"י קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות

מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות של עמ"י קופת גמל להשקעה, מזהה מסלול 14078, מדווח על חשיפה למניות של 23.6%, כמעט בתקרת 25% שמגדיר שם המסלול. הקופה מנוהלת על ידי עובדי המדינה, ומסווגת בקבוצת קופות הגמל להשקעה. בקבוצה זו חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 61.38%, ולכן המסלול נמצא בקצה השמרני של הקבוצה.

לפי דיווח רשמי של רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה לחו"ל עומדת על 13.9% והחשיפה למטבע חוץ על 13.2%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%, כל אחת נמדדת בנפרד. בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ-22.7% ל-23.6%, והחשיפה לחו"ל ירדה מ-14% ל-13.9%.

בהרכב הנכסים, אג"ח קונצרני מהווה 40.13% מהנכסים ואג"ח ממשלתי סחיר 31.23%, ויחד הם מגיעים ל-71.36%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 23.67% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 5%, ונכסים אחרים רשמו ערך שלילי קל של 0.03%. המשקל הגבוה של האג"ח הקונצרני תואם את הגדרת המסלול כמסלול אשראי.

נכון לאוגוסט 2026, התשואה השנתית של המסלול היא 7.45%, התשואה מתחילת השנה 3.87% והתשואה החודשית האחרונה 0.71%. מדובר בנתוני עבר בלבד, והם אינם מעידים על תוצאות עתידיות.

סך הנכסים במסלול עומד על 4.2 מיליון ₪, והוא ממוקם במקום 143 מתוך 150 קרנות בקבוצת העמיתים לפי נכסים. מסלולים דומים עם חשיפת מניות קרובה כוללים את מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדים, אג"ח עם מניות בחשיפה של 23.5%, את מור גמל להשקעה, אג"ח עם מניות סחיר בחשיפה של 24%, את אינפיניטי גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות בחשיפה של 24%, את הראל גמל להשקעה מסלול סחיר בחשיפה של 24.4% ואת ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות בחשיפה של 24.5%. אפשר להרחיב את ההשוואה ברשימת קופות הגמל להשקעה.